用 ETF 投資全世界概況

2017 年 5 月 11 日

這篇來看假設投資人已經開始投資 ETF，並且是不選股跟產業及每年持續性投入資金所帶來的結果。

我們用了 4 個標的來當做投資目標，分別是：

這邊我們平均分給每個市場都 25%

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下表為 2006 年到 (2017 年 2 月底) 共 12 年績效報酬，期初投資金額 3000 美金，之後每一年都故定增加 3000 美金，一共投入了 11 次。

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由表中可以看到這樣投資全球的方法，還是會給投資人來負報酬，分別是在 2008 年及 2015 年帶來負報酬，由其是以 2008 年的 -42.05% 最為慘重，當然這個例子是沒有加入任何國債，各朋投資朋友可以想想，假設都已經分散到全球還不股及不選產業國家都還有著 -42.05% 的報酬，那麼其他產業及股票有多慘烈。

2006-2017 (2月底) 年化報酬：

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這 11 年多這種不分產業及每個市場都給予相同權重所帶來的 5.10% 報酬尚屬不錯，當然投資人也是可以依照自己喜好調整比重，但千萬別重壓某單一市場，以年化 5% 複利來說，相當於 14 年資產會翻一倍。

我們來看用 ETF 定期投資全世界投資另一個例子，這次用的標的是 VT，由於 VT 是從 2009 年才成立，故報酬率錯過了 2008 年金融大海嘯，所以千萬不要以為拿到很高的報酬是應該的，這篇的主旨是利用定期投資全世界來看報酬率如何。

VT 詳細資料：Vanguard Total World Stock (全世界股票 ETF) 美股代號：VT – 2017版

VT 報酬率：

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VT 2017 年各區域比重：

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2009-2017 (2月底)報酬：

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從 2009 年期初開始投資 3000 美金，在每一年初我們都固定投資 3000 美金，一共投入 9 次，一共是 2 萬 7000 美金，在2017年 2 月底我們會拿到 4 萬 2579 美金，相當於年化 7.62%。

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VT 有一很矛盾的好處跟一個壞處，不少投資朋友都會問我說到底是要選擇VT好還是透過其他組合來完成全世界的資產配置？

選擇 VT 好處就在於你不用擔心他的比例，因為經理人會監控 VT 各地區比重，使得 VT 各區域比重完全按照指數跑，壞處就在於假設美國現在比重 60%，那麼一但美國股市不好，那麼投資 VT 績效就會變差，用其他配置來完成全世界配置較不會有有這問題產生，這邊不是說投資 VT 不好，完全就是看個人喜好，VT 對於一開始資金較不充裕的朋友來說相當實用又方便。

《ETF美股—世界財經》授權轉載

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