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投資
台灣第一檔、也是目前為止規模最大的 ETF，是代碼為 0050 的「元大台灣卓越 50 基金」（ 0050-TW ） ，規模超過新台幣 3,000 億大關的 0050，是台灣 ETF 界的標竿，就算近年 ETF 大熱，各種標的風起雲湧地進入市場，依舊保持著優秀的流動性及績效表現。
富時羅素系列指數 9/1 公布，台灣 50 指數增減成分股，結果將在 9/15 尾盤後生效。台灣 50 新增智邦 （2345）、光寶科（2301）、緯創（3231）、緯穎（6669）4 檔 AI 概念股，萬海（2615）、陽明（2609）、遠東新（1402）、華新（1605）則遭剔除。候補名單：長榮航（2618）、技嘉（2376）、創意（3443）、英業達（2356）、台灣高鐵（2633）。
台灣 50 是什麼？
台灣 50，又稱 0050，有時候大家會簡稱「元大 50」或「元大台灣 50」，全名為「元大台灣卓越 50 基金」（ Yuanta Taiwan Top 50 ETF ），這檔由元大投信於 2003 年 6 月發行的 ETF，成立至今已逾 18 年歷史。0050 追蹤的指數為「台灣 50 指數*」，追蹤方式採取完全複製法，依照該指數權重比例建立基金基本持股。
0050 適合誰？
也因為 元大台灣 50 持股是台灣上市股票前 50 大市值的個股，因此 0050 擁有像基金一樣持股分散、穩定配息的優點，同時也像股票一樣操作彈性、成本低廉。因此對於沒有時間研究股票、或是非金融專業背景上班族來說，是一個很好的投資起點！
| 0050（元大台灣 50）ETF 檔案 | |
| 證券簡稱 | 元大台灣 50 |
| 交易所代碼 | 0050 |
| 發行日期 | 2003 年 6 月 |
| 基金類型 | 國內投資指數股票型_股票型 |
| 基金規模 | 新台幣 3192.89 億（2024/05） |
| 受益人數 | 656,257 人（2023/4） |
| 追蹤指數 / 方式 | 臺灣 50 指數 / 完全複製法 |
| 經理費 / 保管費 |
0.32% / 0.035%
|
| 配息方式 |
每半年配息一次
|
▲ 0050 基金小檔案
（資訊來源：元大投信，股感知識庫整理）
註*：台灣 50 指數，為台灣證券交易所與富時國際有限公司於 2002 年發佈之指數，成分股涵蓋台灣證券市場中「市值」前 50 大的上市公司，是台灣證券市場第一支交易型的指數。
0050 成分股
下表為 0050 前 10 大成分股概覽。可以看出，0050 之資金將近有一半都投在護國神山台積電（2330）上，而第二至第五名成分股分別為：聯發科（2454）、鴻海（2317）、廣達（2382）以及台達電（2308），而前五大成分股仍主要以「資訊技術產業」為主，不難從中窺出台灣當前權值股的分佈趨勢：
如果你想要看最新的持股權重，可以前往元大投信官網的 0050 商品專區查詢唷！
| 0050 前 10 大成分股 | |||
| 股票代號 | 股票名稱 | 產業 | 比例（％） |
| 2330 | 台積電 | 資訊科技 | 52.19 |
| 2317 | 鴻海 | 資訊科技 | 4.74 |
| 2454 | 聯發科 | 資訊科技 | 4.06 |
| 2308 | 台達電 | 資訊科技 | 1.90 |
| 2382 | 廣達 | 資訊科技 | 1.90 |
| 2891 | 中信金 | 金融股 | 1.71 |
| 2303 | 聯電 | 資訊科技 | 1.64 |
| 2881 | 富邦金 | 金融股 | 1.47 |
| 3711 | 日月光投控 | 資訊科技 | 1.39 |
| 2412 | 中華電 | 通訊服務 | 1.30 |
▲ 0050 前 10 大成分股
（來源：元大投信、資料時間：2024／04，股感知識庫整理）
0050 成分股調整（2023 Q3）
元大台灣 50 追蹤的是「台灣 50 指數」，這份指數將涵蓋所有「市值」前 50 大的上市公司，而隨著股價高低波動，公司市值也會隨之起伏，因此台灣 50 指數的成分股是會隨時波動的。
根據這樣更動的可能性，台灣 50 成分股將以季度為單位，在每年 3、6、9、12 月的第一個禮拜五，針對目前成分股做審核（以生效日前四個禮拜的週一收盤資料為基準，針對企業市值去做接下來成分股的變動調整）。成分股變動的生效日將在第三個禮拜五後的次一交易日實行。
最近一期的成分股更動通知為 2024 / 01 / 31，此次台灣 50 指數變動個股如下：
- 新增：智邦（2345）、光寶科（2301）、緯創（3231）、緯穎（6669）
- 刪除：遠東新（1402）、華新（1605）、萬海（2615）、陽明（2609）
- 候補名單：長榮航（2618）、技嘉（2376）、創意（3443）、英業達（2356）、台灣高鐵（2633）。
| 0050 成分股調整 | |
| 納入之成分股 | 刪除之成分股 |
| 智邦（2345）、光寶科（2301）、緯創（3231）、緯穎（6669） | 遠東新（1402）、華新（1605）、萬海（2615）、陽明（2609） |
| 候補名單（依序排列）：長榮航（2618）、技嘉（2376）、創意（3443）、英業達（2356）、台灣高鐵（2633） | |
0050 成分股產業比重
0050 成分股都是如何配置的呢？一起來看看 0050 成分股產業配置表！（資料時間：2024／04／30）
| 0050 成分股產業類別 | 價值比重（%） |
| 半導體業 | 61.79 |
| 金融保險 | 12.78 |
| 塑膠工業 | 2.03 |
| 食品工業 | 1.01 |
| 鋼鐵工業 | 0.84 |
| 汽車工業 | 0.55 |
| 其他 | 0.67 |
| 現金 | 0.85 |
0050 配息幾次？
在文章一開始，我們提到 0050 一年配息 2 次，而實際的配發情形又是如何，我們整理出 0050 近十年的配息狀況，並附上股利分派的歷年統計數據給你。如果想要一步查訊基金配息資訊，你可以前往元大投信的「0050 元大 50 基金配息查詢」唷。
0050 殖利率
根據下方表格，可觀察到 0050 的歷年平均殖利率為 3.35%，近年則是落在 2～3% 的區間，已連續 18 年配息且平均填息日數為 33 天。不過，0050 配息情形似乎沒有較高股息 ETF 來得亮眼，其原因在於，0050 的投資組合以大型權值股為主力，主要著重未來的成長趨勢與獲利報酬。
因此，投資人在買進 0050 或其他 ETF 之前，一定要先確認好，買進的核心理由究竟是穩領配息、還是賺取報酬。 如果你其實想要領配息，可以參考【國民 ETF 總分析】速解 0056 成分股 、手續費與股利表現。
| 資料來源：台灣股市資訊網、資料整理：股感知識庫 |
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| 0050 元大台灣 50 歷年配息一覽表 | ||
| 股利發放年度 | 現金股利（元／股） | 殖利率（%） |
| 2024Q1 | 3 | 2.25% |
| 2023 | 4.5 | 3.61% |
| 2022 | 5 | 3.78% |
| 2021 | 3.4 | 2.48% |
| 2020 | 3.6 | 3.71% |
| 2019 | 3.0 | 3.61% |
| 2018 | 2.9 | 3.55% |
| 2017 | 2.4 | 3.05% |
| 2016 | 0.85 | 1.28% |
| 2015 | 2.0 | 3.01% |
| 2014 | 1.55 | 2.43% |
| 2013 | 1.35 | 2.40% |
0050 累積報酬
從下表可以看到，進入 2024 逢 AI 爆發成長的一年，0050 報酬率為正，拉長時間看，5 年報酬率超過 100%，成立以來更超過 700%，也難怪 0050 成為小資族定期定額的首選！
| 期間 | 報酬率（％） |
| 資料來源：元大投信、資料時間：2024／04 | |
| 3 個月 | 17.38 |
| 6 個月 | 33.18 |
| 1 年 | 39.61 |
| 2 年 | 32.32 |
| 3 年 | 24.00 |
| 5 年 | 125.56 |
| 今年以來 | 18.69 |
| 成立以來 | 746.32 |
0050 淨值
接下來就是交易實戰了，很多讀者會問 「0050 股價」是否有貼近淨值。
從下圖我們可以發現，市價（藍色線）與淨值（紅色線）的走勢基本上都沒有太大的偏離，且折溢價維持在 +1%~－1% 區間也表明 0050 確實沒有大幅折價或溢價的狀況，投資人可以用合理的價格買進並持有 0050。
▲ 0050 市價淨值走勢（資料來源：玩股網、資料時間：2024 / 04 / 03 – 2024 / 05 / 17）
0050 優缺點
看完了 0050 基礎介紹後，我們為各位總結投資 0050 元大台灣 50 的投資優缺點，大家往下看介紹時也可以對照的看！對於股票新手來說也會比較快上手！
0050 優點
- 優點 1：走勢與股市大盤連動性高
0050 走勢與股市大盤連動性高，投資人如果時間有限只要注意大盤變化，可以不用花太多時間看財報、追線圖。 - 優點 2：分散選股風險，持續汰弱換強
持股為前 50 大企業的組合，且每季會調整成分股，可以達到汰弱換強。如果遇到系統性風險，跌幅也往往比單一個股少。 - 優點 3：一年配息 2 次
每年會有 2 次配息，不過今年上半年受到除權息遞延影響，配息是近年新低。 - 優點 4：手續費較低
0050 手續費較之其他 ETF 商品屬於中低價位。
0050 缺點
- 缺點 1：產業集中度高
產業集中度高，70% 以上集中在電子類股，需要留意手上其他股票會不會過度集中。 - 缺點 2：個股集中度高
持股比重中，台積電在成分股中高達 46%，個股集中度高。
0050 定期定額教學
自 2020 年中以來，0050 股價一舉突破百元門檻並持續創高，對口袋不夠深的小資族來說，要直接拿出 10 多萬元恐有難度。近年相當盛行「0050 定期定額」的投資方式，對小資族或是職場新鮮人都能輕鬆負擔。
目前多數券商都有提供 APP 可進行定期定額的交易，但實際操作、交易規範都略有不同，投資人在使用前可自行研究或直接詢問券商窗口，下面就以元大證券「投資先生」APP 來示範 0050 定期定額：
註*：以元大證券「投資先生」APP 為例，定期定額的投資金額規範如下：每筆最低新台幣 1,000 元，以每 1 百元為單位增加，投資金額無上限。惟各券商的定期定額方式均不盡相同，所以投資人使用相關功能前，還是要確認清楚呦！
0050 零股教學
透過零股方式買賣 0050 也是許多新手投資與小資族關心的，以下將我們使用元大證券「投資先生」APP 作為示範，讀者若有習慣使用的下單 APP 也可以嘗試看看相關的交易功能：
1.打開你常用的券商下單軟體
筆者以自己常用的元大證券「投資先生」APP 做示範，相信有點資深的股民們應該都不陌生。當然，你若有自己習慣的下單 APP 就用自己的，只是不同下單系統在下單買零股的選單，建置不見得相同，你可能要自己多研究一下。
2.輸入股票代號 0050
馬上進入正題，投資先生現在在買零股方面，已經比過往方便許多了。其實下單買零股的方式，跟買進一般個股的頁面一樣，所以請你先輸入元大台灣 50 的股號 0050 。
3.將交易型態選為「零股」
接著，如下圖，請你在交易型態的選單上往下點，就可以看到交易型態可以選整股 ROD 、整股 IOC、整股 FDK、盤後、零股 5 個選項，請你點擊「零股」，接著就可以輸入你要買的股數。你看，股數的地方一樣打 1 ，但單位已經從 1,000 股變成了 1 股。
4.等待搓合成交
送出交易委託之後，就可以等待系統撮合。目前，盤中零股交易已於 109／10／26 正式上路，零股委託單將每三分鐘以集合競價撮合成交，對小資族而言，隨著零股交易制度逐漸完善，以往買不起的高價股也能更容易入手。
💡延伸閱讀＞＞＞【零股交易教學】零股怎麼買？何時買？零股手續費1元券商有哪些？
💡延伸閱讀＞＞＞0050、0056 怎麼選？一文揭開你不知的「致命缺點」
今天的0050教學告一段落囉！綜觀台灣 ETF 市場，存在著許多追蹤各式各樣標的之 ETF，更詳細的分類則可參考證交所 ETF 專區。市面上的 ETF 百百種，在這個全民瘋投資的「大股市時代」，若各位投資朋友看完此文後，對於 0050 或其他 ETF 之投資方式產生興趣，股感站上有很多與 0050 類似的商品分析文章，筆者於此整理在下方延伸閱讀部分，提供各位投資朋友做進一步的學習、參考！
0050 定期定額優惠！
看完了上面的分析，對於投資 0050 元大台灣 50 ETF 產生興趣了？現在元大證券推出了定期定額投資的期間限定活動，只要達成下面的任一條件，就可以享有定期定額投資手續費優惠或手續費抵用金！（僅限透過元大證券下單喔）
| 活動期間新增定期定額契約 | ||
| 手續費 | 活動期間成功扣款 3 次 | |
| （舊有） 元大證券客戶 |
1 元 | 200 元 手續費抵用金 |
| （新開戶） 元大證券客戶 |
1 元 | 700 元 手續費抵用金（新戶限定） |
- 現在已經有 0050 定期定額扣款契約，活動期間手續費一樣都只要 1 元
- 如果是活動期間新增的 0050 定期定額扣款契約，手續費只要 1 元，且扣款金額無！上！限！
備註：本文所提及標的僅為舉例說明，不代表任何金融商品之推介或投資建議。
0050 月月領息 影片介紹
看完上面的文字說明後，股感特別幫大家介紹用 0050 打造月月領息的超強投資組合，趕快來看下面的影片吧！
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