你知道基金在配息時會產生費用嗎？

讀者來信問到：

您部落格中債券基金裡有提到，把費用扣在淨值而不是扣在配息這句話，裡面所說的費用是指什麼意思呢？

答：

基金在將其孳息配息予投資人時，會產生一些作業的成本，例如：匯費、分帳等作業費用，我們先稱它為『配息手續費』，這些費用在以前的慣例，是扣在給予投資人的配息金額中的。

例如：債券孳息 $10 配息手續費$1 ，所以配給投資人 $9

但因近年市場投資人追求高配息，所以基金公司把配息手續費扣在基金本身資產中（反映在基金淨值），以利衝高配息金額

例如：債券茲息 $10 就配給投資人 $10 ，配息費用 $1 就扣在基金淨值中

舉例最有名的聯博全球高收益債，有分成 AT 跟 AA 兩種月配息級別，其分別代表的是：

AT：配息手續費扣在配息

AA：配息手續費扣在淨值

這樣是不是更清楚了呢～

《基金黑武士》授權轉載

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