瀚亞菁華基金介紹！全年績效突破 82% 成為台股基金最大黑馬！瀚亞菁華基金好嗎？持股有哪些？

說到 2023 年基金當中表現亮麗的黑馬，一定會提到瀚亞菁華基金，此檔基金經理人緊跟 AI 趨勢的同時仍仔細挑選持續成長的傳統產業，審慎買入績效好的成分股，打敗了統一、野村及安聯三個排名一直都很前面的基金。為什麼瀚亞菁華基金會有這麼好的表現呢？瀚亞菁華基金績效如何？有什麼優缺點呢？讓我們繼續看下去吧！

瀚亞菁華基金介紹

瀚亞菁華基金成立於 1996 年 11 月 30 日，是瀚亞投信歷史悠久的台股基金，目前由鄭行甫基金經理人負責。產業標的橫跨各產業以降低風險，具備看長不看短的特性。值得一提的是，瀚亞菁華基金在鄭行甫基金經理人管理期間，以 2023 年下半年績效 31.49% 的好成績居冠，全年績效 82.99% 也搶進台股前 8 強，領先群雄成為基金大黑馬！

瀚亞菁華基金優勢

瀚亞菁華基金能夠脫穎而出的最大優勢，在於基金經理人選股時著重於財務健全且營運穩定成長、兼具評價價值與三至五年結構性成長的個股。重要的是能為提前布局關鍵技術，不隨波逐流，像是近期這波 AI 概念股漲勢，瀚亞菁華基金先是佈局掌握到組裝廠漲勢，後來逢高獲利了結，轉而提前佈局客製化晶片、先進製程等關鍵技術，現在則是重押 IC 設計。靈活的操盤及選股吸引了投資人，瀚亞菁華基金規模也從 7.05 億倍增至 20 多億元！

瀚亞菁華基金投資流程

從瀚亞菁華基金的公開說明書可以知道，瀚亞菁華基金選股策略著重由下而上的選股，挑選具有長線趨勢的個股，並搭配短線具有題材性的個股，以維持投資組合的動能。透過投資產業具成長性而本業獲利持續成長之公司，可以維持收益的穩定及長期的成長性；標的遍佈於各產業，能夠有效分散市場風險。標的為國內上市（櫃）公司股票。

投資策略：常態性維持高持股比率，並在類股中進行持股的調整和轉換來因應股市變化。選股重心則以本業獲利具成長性的績優股為投資標的。

特色：60% 以上投資在以外銷銷售佔 30% 為導向的國內上市上櫃企業之股票，並以長期性成長及維持基金收益安定為目標。

瀚亞菁華基金會配息嗎？

根據公開說明書表示，瀚亞菁華基金配息採累積制，也就是基金投資的收益，會再投入基金資產中，參與未來市場表現。因此基金之收益全部併入本基金之資產，不會有配息哦！

瀚亞菁華基金持股

目前（ 2023/12/29 ）瀚亞菁華基金持股的前三大產業為上市半導體業（ 34.29% ）、上櫃半導體業（16.48%）以及上市通信網路（9.93%），前三大持股產業總計 59.72%，以半導體 IC 設計為主要投資產業，呼應投資流程所說的產業具成長性而本業獲利的公司，其次是紡織纖維股。持股前三大皆從事 IC 設計服務，分別為茂達（ 6138-TW ）、世芯-KY（ 3661-TW ）以及瑞昱（ 2379-TW ），其他前 10 大持股的占比整理如下表。

資料來源：MoneyDJ

瀚亞菁華基金好嗎？

瀚亞菁華基金在 2023 年突破重圍，優秀的績效也引起投資者的注意。很多人一定會想問那瀚亞菁華基金好嗎？股感將由不同面向去說明，看完以下的內容或許你心中就會有答案了哦！

中長期穩健的報酬

根據鉅亨網的資料，瀚亞菁華基金在近一年的績效表現贏過了 97% 的基金，在 187 名同組排名中排第 6 名，雖然在 3 年至 10 年的中長期報酬掉出前 10 名，但仍然高於同組平均，且績效贏過 67 % 的基金。

夏普值優於同類基金

瀚亞菁華基金夏普值（1 年期）為 2.93，也就是每承擔 1% 的風險，可以獲得比無風險利率高出 2.93% 的超額報酬， 5 年的夏普值為 0.79。夏普值優於同組平均，也代表在相同風險水平下，可以獲得較高的報酬，投資效率良好。

夏普值公式：（投資組合回報－無風險利率）／投資組合標準差

投資風險較高

瀚亞菁華基金風險等級為 RR4，主要投資在具成長性的股票為主，投資風險相對較高，適合大多數積極型的投資人，在承受一定的風險之下，以追求資本利得為目標。

基金規模小

瀚亞菁華基金規模為 22.60 億元，整體規模偏小，雖然可以較靈活的運用資金、調整投資組合，但也會使基金分散風險的能力有限。較小的基金規模也可能讓投資者在投資時退卻，擔心面臨流動性風險以及基金會有被清算的可能性。

瀚亞菁華基金績效

看完以上的介紹後，接下來讓我們看看瀚亞菁華基金過去的績效為何吧！根據投信投顧公會的資料，瀚亞菁華基金的分類為「國內一般股票型基金」，如同前面所提到的，瀚亞菁華基金短期的表現十分亮麗。投資人還是要注意過去的績效不能夠保證未來表現，因此投資時仍需要審慎評估。

瀚亞菁華基金定期定額績效

近期越來越多人以定期定額的方式進行投資，對於忙碌沒時間看盤的人來說，長期購入能降低平均成本，不用擔心買在高點。接下來讓我們看看瀚亞菁華基金定期定額的績效吧！

比較上下兩表可以看到，雖然定期定額可以分散波動的風險，但疫情後市場波動幅度大以及市場重挫，造成採取定期定額的方式投資績效會遜於單筆申購。

瀚亞菁華基金優缺點

最後讓我們再來看看瀚亞菁華基金的優缺點有什麼，可以更快更有效率的掌握這檔基金！

瀚亞菁華基金優點

1.  基金時間成立久：瀚亞菁華基金自 1996 年成立以來已有 28 年的歷史，悠久的歷史讓投資人有許多的數據能夠來檢視績效。

2.  緊跟 AI 趨勢，細選傳產機會：基金經理人投資時不會盲目追逐強勢類股，而是考量各企業實際的投資價值，積極尋找兼具價值與成長的個股。在 AI 的趨勢中持續佈局相關產業，投資以半導體業為主。瀚亞菁華基金在傳統產業也有佈局，其中一檔聚陽在 2023 年營收創歷史新高。

瀚亞菁華基金缺點

1.  基金規模較小：基金規模常常是在投資基金時需要考量的重點，瀚亞菁英基金的規模至今（2023/11/30）約 22.60 億元，較小的規模可能會造成流動性限制，投資者無法進行大規模的操作。也因為規模較小，基金操作上靈活性較低。

瀚亞菁華基金結論

看完以上對瀚亞菁華基金的介紹後，對這檔基金應該有更深刻的了解了！雖然瀚亞菁華基金規模較小，但聲量日漸擴大，績效大家也有目共睹投資。最後再提醒大家，選擇基金時需要考量自身目標和風險承受度，謹慎評估每檔基金，也要定期的檢查投資組合，了解市場環境後再進行投資哦！

【延伸閱讀】

野村優質基金介紹！野村優質基金好嗎？持股有哪些？

安聯台灣科技基金介紹！安聯台灣科技基金好嗎？持股有哪些？