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投資
近日輝達開出 2024 Ｑ1財報，營收再度超過市場預期，股價上漲帶動台美日股創高！隨著 AI 世代的興起，越多越多科技股不斷突破過去的表現，全球投資人紛紛佈局相關供應鏈及產業。今天要介紹的基金是貝萊德世界科技基金，投資人可以藉由此檔基金佈局全球科技股，一同享有科技浪潮的紅利。那貝萊德世界科技基金有什麼優勢呢？持股有哪些？績效如何？有什麼優缺點嗎？讓我們一起看下去吧！
貝萊德世界科技基金介紹
貝萊德世界科技基金成立於 1995 年 3 月 3 日，時至今日（2024/06/28）的基金規模為 12589.92百萬美元。貝萊德世界科技基金主要投資於全球大型科技成長股，包含半導體、軟體及硬體，投資地區以美國為主。
| 資料來源：貝萊德投信 | |
| 貝萊德世界科技基金小檔案 | |
| 基金名稱 | 貝萊德世界科技基金 A2 美元 （基金之配息來源可能為本金） |
| 基金成立日期 | 1995/3/3 |
| 基金規模 | 12589.92 百萬美元(2024/06/28) |
| 基金類型 | 股票型開放式基金 |
| 基金經理人 | Tony Kim/Reid Menge |
| 計價幣別 | 美元 |
| 風險等級 | RR4 |
| 經理費 | 1.50% |
| 保管費 | 0.45% |
編按：貝萊德世界科技基金分為以下多項不同的級別，本篇針對較多投資人選擇的 A2進行介紹，不同級別的差異與特色詳細說明請看下方圖片:
資料來源：貝萊德投信
貝萊德世界科技基金優勢
根據 Yahoo 股市可以看到，貝萊德世界科技基金佈局在全球10多個國家的100多家企業，主要投資於軟體、半導體等科技產業，同時掌握市值較大的龍頭公司及中小型企業的投資機會，廣泛挖掘來自世界各地的潛力股並分散風險。貝萊德世界科技基金正是聚焦在長期投資趨勢上，因此投資人在低點時停扣不會是一個好選擇，長期持有才是此基金的最佳投資策略。
貝萊德世界科技基金投資流程
根據基金月報，可以看到貝萊德世界科技基金的投資標的及投資策略如下：
投資標的：投資於主要從事科技行業的公司的股權證券。
投資策略：以盡量提高總回報為目標。本基金在全球將總資產至少 70% 投資於主要從事科技行業的公司的股權證券。本基金為互聯互通基金，且可透過互聯互通交易機制在不超過總資產20% 之範圍內直接投資於中國。本基金得為投資及增進投資效益之目的使用衍生性金融商品。所用風險管理計量方法：承諾法。
貝萊德世界科技基金 A2 配息
如同前面介紹所附上各基金級別的配息頻率，本篇介紹的貝萊德世界科技基金 A2 屬於累積型，也就是將利息和資本增值作為本金再投資，追求複利效果已提高潛在的累積報酬，也就是不會進行配息喔！
貝萊德世界科技基金得獎紀錄
基金得獎紀錄時常也投資人選擇基金時考慮的因素之一，貝萊德世界科技基金不只獲得投資人的喜愛，近幾年更多次榮獲了多項國內外的獎項，表現可說是可圈可點。
| 貝萊德世界科技基金得獎紀錄 | ||
| 得獎年份 | 獎項類別 | 得獎名稱 |
| 2022年 | 台灣金鑽獎 | 3年期股票型基金環球已開發市場股票基金 |
| 2021年 | Smart智富台灣基金獎 | 科技股票型基金 |
| 2021年 | 理柏Lipper | 台灣基金3年期資訊科技股票基金 |
| 2021年 | 理柏Lipper | 台灣基金5年期資訊科技股票基金 |
| 2021年 | 理柏Lipper | 台灣基金10年期資訊科技股票基金 |
| 2019年 | 香港指標基金獎 | 最佳表現基金大獎-同級最佳(產業股票-科技) |
| 2019年 | 台灣金鑽獎 | 3年期股票型基金科技產業股票基金 |
貝萊德世界科技基金持股
目前（2024/05）貝萊德世界科技基金持股前三大產業為半導體業（31.69%）、軟體與服務業（30.38%）以及科技硬體設備（10.77%），前三大持股產業總計 72.84%，產業佔比偏集中。貝萊德世界科技基金持股以主要投資於世界較大的科技龍頭企業，前三大持股分別為軟體業的 半導體業的 Nvidia（9.85%）、Microsoft（9.56%）以及 Apple（7.82%），前十大持股中包含了多個美國知名的科技巨頭，大多也是台灣人耳熟能詳的美股，以下整理了前 10 大持股產業、前 10 大持股明細以及國家分布。
| 資料來源：貝萊德投信；資料時間：2024/05/31 | ||
| 貝萊德世界科技基金前十大持股 | ||
| 公司名稱 | 比重(%) | 產業 |
| NVIDIA CORP | 9.85 | 半導體 |
| MICROSOFT CORP | 9.56 | 軟體 |
| APPLE INC | 7.82 | 消費電子 |
| BROADCOM INC | 3.70 | 通訊晶片 |
| CADENCE DESIGN SYSTEMS INC | 3.29 | 軟體 |
| ASML HOLDING NV | 3.03 | 半導體 |
| META PLATFORMS INC CLASS A | 2.94 | 網路 |
| ADVANCED MICRO DEVICES INC | 2.63 | 半導體 |
| AMAZON COM INC | 2.54 | 網路 |
| MICRON TECHNOLOGY INC | 2.40 | 半導體 |
| 資料來源：貝萊德投信；資料時間：2024/05/31 | |
| 貝萊德世界科技基金投資國家分布 | |
| 美國 | 82.66% |
| 荷蘭 | 4.09% |
| 現金及衍生性商品 | 3.32% |
| 加拿大 | 2.14% |
| 台灣 | 2.11% |
| 日本 | 1.55% |
| 德國 | 1.06% |
| 英國 | 0.99% |
| 哈薩克 | 0.68% |
| 澳洲 | 0.64% |
貝萊德世界科技基金好嗎
歷史悠久規模大：
貝萊德世界科技基金自 1995 成立以來已經達 30 年，有完整的歷史績效可供投資人分析利用，加上規模以突破百億美元，在市場上擁有一定的影響力及議價能力，能夠較有底氣的進行全球布局。
布局全球符合未來科技趨勢：
貝萊德世界科技基金布局在全世界，能夠全面分析全球各大產業及企業進行投資。科技趨勢發展快速又極具潛力，雖然前幾年資訊科技類股表現承壓、評價下修，但隨著經濟復甦，科技未來趨勢並不會受短期的股價修正而影響，適合投資人長期持有。
適合積極型投資人：
貝萊德世界科技基金風險偏高，為 RR4，適合追求較高股票市場報酬，可以接受總體經濟、產業景氣、投資市場政經、流動性所造成淨值下跌風險的股票投資人。
貝萊德世界科技基金績效
接下來我們來看看貝萊德世界科技基金的績效如何？由下表可以看到這檔基金短期（1年內）的績效表現還可以，雖然同組排名沒有非常前面，但有小幅度的優於同組平均與大盤，而中長期績效則是表現普普，位於中後段位置。不過短期的績效並不能代表未來的表現，只要基金選股有邏輯且投資符合長期趨勢，未來仍有大幅度的成長可能。
| 資料來源：鉅亨網；資料時間：2024/07/08 | |||||||
| 貝萊德世界科技基金績效 | |||||||
| 3月 | 6月 | 1年 | 3年 | 5年 | 10年 | 成立至今 | |
| 基金績效 | 13.66% | 33.30% | 44.74% | 7.68% | 136.91% | 437.93% | 822.21% |
| 基準指數 | -9.30% | 6.32% | 27.52% | 49.89% | 192.90% | 468.61% | N/A |
| 同組平均 | 9.08% | 29.18% | 34.17% | 29.42% | 133.85% | 353.13% | N/A |
| 同組排名/檔數 | 23/269 | 64/265 | 63/257 | 109/179 | 50/131 | 11/61 | N/A |
貝萊德世界科技基金定期定額績效
定期定額績效也是投資人投資時會著重考量的點，以下為大家整理貝萊德世界科技基金的定期定額績效表現。
| 資料來源：MoneyDJ；資料時間：2024/07/08 | |||||||
| 貝萊德世界科技基金定期定額績效 | |||||||
| 三個月 | 六個月 | 一年 | 三年 | 五年 | 十年 | 成立日 | |
| 貝萊德世界科技定期定額績效（美元） | 12.76% | 16.61% | 30.40% | 42.85% | 56.53% | 188.61% | 479.08% |
貝萊德世界科技基金優缺點
貝萊德世界科技優點
聚焦未來趨勢：貝萊德世界科技基金聚焦於符合未來趨勢的科技相關產業，包含電動汽車、5G、人工智能、電子商務、雲計算等。
人氣高有聲望：貝萊德世界科技基金常常是境外基金人氣排行榜的前幾名，有著一定的聲望，也因為有著一定的規模及歷史，常常是投資人選擇境外科技基金會被考量的一檔基金。
貝萊德世界科技缺點
外幣計價有匯兌風險：境外基金係以外幣計價，投資人須承擔取得收益分配或買回價金時轉換回新臺幣可能產生之匯率風險損失。
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