金融、電信、傳產…存股要存哪一檔?達人 3 步驟找出最理想存股標的!
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金融、電信、傳產…存股要存哪一檔?達人 3 步驟找出最理想存股標的!

2022 年 3 月 27 日

 
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當投資人下定決心放下 ” 炒股 ” 的心態,改當個優雅的 ” 存股族 ” 之後,首先要面對的第一個問題就是該存哪檔股票?這也是雪球觀察到在各大投資群或粉專上最常見的問題。

只要稍微做點功課後便會發現,存股的派系有如金庸武俠小說中的 ” 武林門派 ” 一樣,各具特色讓人看得目不轉睛。 其中比較主流的包含:金融股門派、食品股門派、生活消費股門派、電信門派、傳產門派等。

對於剛踏入存股圈的朋友來說,雪球會建議先打造空杯心態,多多閱讀不同老師的作品和文章,從中找到和自己最有共鳴的門派,心靈相通這一點對存股來說格外重要。

接下來雪球將和你們分享我自己在挑選存股標的時的邏輯思維,希望能幫助對於選股感到迷茫的朋友們,如果您是已經有一套選股SOP的老鳥,也歡迎在留言區分享自己的觀點哦。

第一步:挑對賽道(領域)很關鍵

因為存股是一項長期工作,如果選擇的賽道已經窮途末路(例如曾經的百視達、諾基亞、柯達),那存股的結局恐怕不會太美好。然而對於一般人來說,我們既不是商業或金融專家,要怎麼樣選到正確的賽道便是百年難題。 巴菲特曾說:投資不要超出自己的能力圈,什麼是能力圈呢? 就是自己能理解和掌握的知識或技能,如果按這這個原則來選標的的話,那大多數能可能只能選擇自己任職的公司和產業。 但坦白說,即便在一家公司上班,對一個小職員來說要了解整個產業的全貌,甚至公司的財務數據,都不是一件容易的事情,更何況面對到自己不熟悉的產業。 也因此,這幾年為什麼金融股會如此熱門,邏輯很簡單:我敢把錢存銀行,怎麼就不敢投資他? 人從出生到死亡都不可能不和銀行打交道。就憑藉著這般信念,許多人或許連逾放比、備抵呆帳覆蓋率這些基本的財務數據都不明白,就勇敢地存入金融股。

第二步:挑對公司很重要

最簡單的方法便是直接選行業的老大,也就是龍頭,畢竟眾多佼佼者中,能當上第一的,肯定有他的本領。當然,許多存股族會喜歡採用數學計算的方式,例如從殖利率、配息率、連續配息年數、股利成長率、ROE等來建立一套選股方式。還有另一類型的存股族則熱衷於商業分析,從對管理層的評比、公司的護城河和品牌價值等方面來進行評估。雪球認為挑公司要找看得順眼的,由於每一家公司的股票都有其獨特的股性,如果和投資人的個性不符合,要抱得長久、抱著安穩便是天方夜譚。

第三步:交易價格很要緊

每一位投資者都有一套計算價格(值)的公式,而許多投資專家更是通過販賣這類公式來賺錢。 雪球認為身為一位存股族,與其花大錢找捷徑,不如好好學習擴展自己的能力圈,打造一套屬於自己的估價模式。 當然這裡也不是說別人的公式就一定不好,如同文章開頭建議大家多閱讀,雪球自己也是從很多前輩的書籍中學到很棒的觀念,只是我認為每個人在投資的道路上一定都要有獨立思考的能力,而不是人云亦云。

存股是一種信仰

今年是雪球邁入台股的第八年,也是雪球存股的元年(第一年),前面幾年也曾在茫茫股海中犯過許多選股上的錯誤。今年二月農曆年假期有幸閱讀到孫悟天-孫太、阿福的投資馬拉松、柴鼠兄弟等前輩老師們的作品,繞了一大圈才領悟到自己或許更適合直接投資指數型ETF。如果還沒有看過這幾本書的朋友,可以先閱讀關於上述作品的推薦心得哦:
https://www.facebook.com/111827004737802/posts/112927934627709/?d=n

一群人能走得很遠

許多人會形容存股的過程是漫長且枯燥乏味的,因此當你知道還有一群跟你一樣的人,在存股的到路上堅持著,大家一起互相勉勵、互相提攜,這種感覺真的很棒!有句話說:一個人或許能跑得很快,但一群人能走得很遠。 很高興能遇見 ” 雪球滾滾 ” 專頁上的每一個你,在存股的道路上我們一起加油!

雪球滾滾-兩岸投資觀察》授權轉載

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