電動車 ETF 全解析:00893、00895、00896、00901 怎麼選?
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電動車 ETF 全解析:00893、00895、00896、00901 怎麼選?

2023 年 8 月 7 日

 
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2021 年可謂是國內的電動車市場元年,光是電動車 ETF 就已經募集了四檔,分別為: 國泰智能電動車(00893)、富邦未來車(00895)、中信綠能及電動車(00896)以及永豐智能車供應鏈 ETF(00901),雖然電動車的發展是未來商機趨勢之一,但對於資金有限的投資人來說,那麼多「看起來好像都一樣」的 電動車 ETF ,到底該投資哪一檔?因此,本文將分別從電動車 ETF 成分股、電動車 ETF 配息、電動車 ETF 費用等部分,帶大家看懂究竟這幾檔 ETF 的差異在哪,各自的特色又是為何。

電動車ETF怎麼選

💡 若讀者對電動車產業想瞭解更多,可參考:
【 產業評析 】電動車市場現況、供應鏈、未來機會與挑戰

電動車ETF 基金資料

首先,讓我們快速瀏覽一下國泰智能電動車(00893)、富邦未來車(00895)、中信綠能及電動車(00896)以及永豐智能車供應鏈 ETF(00901),這四檔電動車 ETF 的基本資料,有關更詳細的 ETF 商品介紹內容,讀者可以再參考個別開箱文章,相關文章連結筆者均一併整理在下表中。

資料來源:國泰投信、富邦投信、中信投信、永豐投信,股感商品研究室整理
電動車 ETF 比一比
國泰 00893、富邦 00895、中信 00896、永豐 00901
ETF 簡稱 國泰智能電動車 富邦未來車 中信綠能及電動車 永豐智能車供應鏈
股票代號 00893 00895 00896 00901
上市日期 2021/07/01 2021/08/12 2021/09/16 2021/12/15
ETF 類型 海外股票型 ETF 海外股票型 ETF 國內股票型 ETF 國內股票型 ETF
追蹤指數 ICE FactSet全球智能電動車指數 MSCI ACWI IMI 精選未來車30指數 臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃綠能及電動車指數 特選臺灣智能車供應鏈聯盟指數
成分股檔數 30 檔 30 檔 50 檔 50 檔
成分股定期調整 每年 4、10 月 每年 5、11 月 每年 5、11 月 每年 6、12 月
基金檔案 公開說明書 公開說明書 公開說明書 公開說明書
站上詳細文章介紹 00893 開箱文 00895 開箱文 00896 開箱文 00901 開箱文

電動車 ETF 費用比較

這裡來教大家該怎麼觀察 ETF 的完整費用,一般常見的「經理費」、「保管費」都只是 ETF 內扣費用(亦即總費用)當中的一部分,其他費用還有包括指數授權費、上市年費、投信業者調整成分股的交易費用…等,但若要查詢 ETF 完整的內扣費用都需待 ETF 掛牌上市屆滿一年,到時查詢出來的數字才會最精確。

不過,雖然目前這四檔電動車 ETF 成立都尚未滿一年,但我們還是可以發現,00893、00895  主要為海外股票型 ETF,成分股當中就會包含國外公司,其經理費、保管費都會較國內股票型 ETF 的 00896、00901 來得高,同時以上四檔電動車 ETF 成分股均為半年調整一次。最後,待這上述電動車 ETF 屆滿一年時,筆者也會滾動式更新表格內容並補上內扣費用。

電動車 ETF
內扣費用比較
資料來源:00893、00895、00896、00901 公開說明書,股感商品研究室整理
00893 00895 00896 00901
股票交易時
一次性扣繳
買賣手續費 0.1425 /次
0.1
交易稅
買進ETF後
內扣費用
經理費/年 0.9 0.9 0.4 0.4
保管費/年 0.2 0.2 0.035

◉新台幣 20 億元(含)以下:0.04

◉新台幣 20 億元~50億元(含):0.035

◉新台幣 50 億元以上:0.03

指數授權費 年度授權費係按本基金平均每日資產規模乘以 0.05 或 1 萬 7 仟美元,每季計算一次,二者取其較高者 1.每年 20,000 美元固定授權費
2.每季按本基金淨資產價值乘以當時基金費用率之 3.75 計算,並以美元支付
每曆季季末收取以下項目:
(1)日平均基金淨資產價值之 0.00875
(2)服務管理費新臺幣 37,500 元
(3)指數授權費新臺幣 75,000 元
每曆季季末收取下列項目之合計總金額:
(1)該曆季日平均淨資產之 0.00875
(2)每曆季服務管理費新臺幣 37,500 元
(3)每曆季指數授權費新臺幣 75,000 元
不足一曆季者,則按實際日數比例計算。
上市年費及年費 上市審查費新臺幣10萬元/每年上市費率為 0.03 (最高金額為新台幣 30 萬元)

電動車 ETF 成分股、篩選規則

如前所述,00893、00895 為「海外股票型 ETF」,而 00896、00901 則是「國內股票型 ETF」,所以從以下所整理的前十大成分股清單中,就能夠清楚地發現,00893、00895 因採取佈局全球的策略,故在投資組合中就會納入輝達、特斯拉、超微半導體等國際大廠。

而 00895、00901 為「國內股票型 ETF」,且與上述兩檔海外型 ETF  不同的是,於成分股篩選過程中皆有納入綠能產業(如風力發電、太陽能發電等),多元化投資方向,雖說整體電動車成分股所佔權重不及 00893 與 00895,但持股組合卻有其獨特之處——聚焦台灣電動車產業的發展機會。

國泰 00893、富邦 00895、中信 00896、永豐 00901
前十大成分股
資料來源:國泰投信、富邦投信、中信投信、永豐投信,資料整理時間:2023/7,股感商品研究室整理
國泰智能電動車
富邦未來電動車
中信綠能及電動車
永豐智能車供應鏈
成分股 權重(%)
成分股 權重(%)
成分股 權重(%)
成分股 權重(%)
輝達 18.57 輝達 22.50 台積電 11.36 台積電 29.53
特斯拉  18.27 特斯拉 19.98 鴻海 6.22 聯發科 7.24
超微  13.02 台積電 12.59 台達電 4.33 台達電 7.05
伊頓 5.71 Toyota 4.95 緯創 3.74 鴻海 6.88
寧德時代 4.74 超微 4.95 中華電 3.25 聯電 4.37
ABB Rg  4.72 德州儀器 4.29 和泰車 3.25 廣達 3.41
英飛凌  3.84 伊頓 2.47 台塑 3.22 日月光投控 2.48
恩智浦半導體  3.79 優步 2.05 聯發科 2.97 光寶科 2.29
意法半導體  2.32 賓士 2.01 中鋼 2.89  華碩 1.74
比亞迪  2.21 太平洋鐵路 1.96 光寶科 2.79 聯詠 1.66

電動車 ETF 配息

相信大家在購入 ETF 時,也會順便關心是否有配息機制。根據各投信業者規劃,00893、00895 沒有配息,而 00896 為季配息、00901 則為年配。依筆者的觀察,電動車產業雖然掌握了未來的發展趨勢,但不管是車種的研發、馬達的優化,亦或是充電站的設置等,目前都還在處於持續資本支出的階段,若是買進並持有電動車 ETF,主要的理由應會是看好未來的發展並帶來不錯的獲利報酬。最後還是要提醒一下,雖然 00896 與 00901 均會發放現金股利,但投資人不應將其視為高股息 ETF,還是須回歸到產業的發展與成長,是否帶來長期穩定成長獲利。

國泰 00893、富邦 00895、中信 00896、永豐 00901
股利發放政策
資料來源:國泰投信、富邦投信、中信投信、永豐投信,股感商品研究室整理
國泰智能電動車 富邦未來車 中信綠能及電動車 永豐智能車供應鏈
收益分配 不配息 不配息 季配息
(每年 2、5、8、11 月進行收益評價)
年配息
(每年 10 月進行收益評價)

電動車 ETF 怎麼選

最後,在了解這幾檔電動車 ETF 的基本資料、成分股、費用之後,相信大家已經能做出基本的區別,但如果資金有限之後,到底該投資哪一檔電動車 ETF,筆者簡單整理以下表格,供讀者參考:

資料整理:股感商品研究室
4 檔電動車
投資人怎麼挑
國泰智能電動車 富邦未來車 中信綠能及電動車 永豐智能車供應鏈
經理費+保管費 1.1% 1.1% 0.435% 0.43%
(假設基金規模達新台幣 50 億元以上)
是否配息 不配息 不配息 季配息
(每年 2、5、8、11 月評價)
年配息
(每年 10 月進行收益評價)
ETF 特色 00893 主打 100 純正的電動車概念成分股,從上游鋰電池原料到下游各大龍頭車廠都全部囊括至商品中 00895 不限縮在電動車概念股,而是擴大聚焦在未來世界移動運輸科技與相關場景的投資機會,包含:電動車、無人駕駛、共享經濟模式、電商產業、車聯網技術等相關產業。 00896 主打全台第一檔「同時鎖定綠能與電動車」的 ETF,同時結合國內正大力推動的 MIH 聯盟,並納入聯盟中的電動車國家隊。 00901 主打首檔國內「純台廠」電動車供應鏈,聚焦「4C 智能電動車商機」分別為車用晶片、車用控制台、充電系統以及車聯網。與 00896 不同之處在於——00901 不會納入 KY 股。
電動車
成分股濃度*
(最高 5 顆星)
5 顆星 4.5 顆星
(還有額外納入共享經濟、電商等產業類股)
4 顆星
(還有額外納入綠能產業類股)
4 顆星
(還有額外納入綠能產業類股)

註*:此處的電動車成分股濃度,僅在比較 ETF 的持股明細中,電動車概念股佔整體持股的比例多寡,且因這四檔電動車 ETF 的核心目標均不相同,所以在投資前還是要評估一下,是想要投資電動車產業鏈呢?還是除了電動車題材也同時想加入綠能的概念?

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