高股息 ETF 台股投資市場持續受到關注,大華銀投信也推出一檔高股息 ETF — 00918 大華優利高填息 30 ETF。但有別於其他高股息 ETF,這檔 ETF 主打高填息,將填息率納入篩選成分股的重要因子,兼顧價差及股息,適合喜歡長期投資的存股族。本篇包含了 00918 的基本介紹、成分股、產業別和指數績效,並整理 00918 的優缺點,供讀者參考。
編按:2024/03/01 更新,00918 將進行第 4 次除息,預計每單位配發 0.7 元,以 02/29 收盤價計算,單次配息率約為 3.19%,年化配息率約為 12.74%,除息交易日為 03/18。
00918 大華優利高填息 30 基本介紹
這檔 ETF 簡稱「大華優利高填息 30 」(股票代號: 00918 ),全名是「大華銀台灣優選股利高填息 30 ETF 證券投資信託基金」,於 2022 年 11 月 24 日上市,是台灣首檔強調「高填息」ETF。目前市面上已有許多高股息 ETF, 00918 有別於其他的高股息 ETF,除了篩選高股利率的成分股外,亦將「高填息」納入篩選標準,兼顧股息與價差。
在詳細介紹 00918 之前,我們來簡單了解一下「填息」是什麼。
我們先從「除息」開始說明。「除息」就是當標的公司在配發現金股利時,股價會從前一日的收盤價減去配息的金額。例如除息前一日的收盤價是 66 元,配發現金股利 2 元,除息的參考價就是 64 元。(除息參考價=除息前一日收盤價-現金股利)
「填息」則是股票除息後,股價再漲回除息日前一天的收盤價。也就是填補除息前後的價差缺口。
那為什麼 00918 要強調「高填息」呢?假設「沒有填息」,投資人雖然領到現金股利,但其實只是拿到投資本金,實際上沒有獲利;若「有填息」,投資人才是真正領到股息,獲得報酬。所以除了觀察投資標的的股利率外,標的是否「持續性地填息」,亦在長期投資中扮演重要角色。
請讀者參考以下 00918 大華優利高填息 30 的小檔案,接下來我們會繼續介紹這檔 ETF 的選股規則。
資料來源:大華銀投信;資料時間:2024/03/31 | |
00918 大華優利高填息 30 小檔案 | |
基金名稱 | 大華銀台灣優選股利高填息 30 ETF 證券投資信託基金 |
基金代號 | 00918 |
上市時間 | 2022/11/24 |
追蹤指數 | 特選台灣優利高填息 30 指數 |
成分股檔數 | 30 檔 |
計價幣別 | 新台幣 |
基金規模 | 223.59 億元新台幣 |
經理費(年) | 0.35% |
保管費(年) | 0.035% |
風險收益等級 | RR5 |
是否配息 | 季配息(成立滿 180 日後,按每年 2、5、8、11 月最後日曆日為收益評價日) |
基金檔案 | 官網說明頁 |
00918 選股邏輯
00918 大華優利高填息 ETF 追蹤「特選台灣優利高填息 30 指數」,接下來我們來介紹該指數的選股邏輯。
00918 追蹤指數
- 特選台灣優利高填息 30 指數
00918 指數編製公司
- 「臺灣指數公司」及「櫃檯買賣中心」共同開發
00918 選股範圍
- 台灣上市上櫃股票中,市值前 150 大股票
00918 篩選標準
- 流動性:最近 12 個月成交總金額前 20% 股票或最近 12 個月中至少有 8 個月自由流通周轉率達 3%
- 獲利能力:最近 4 季度營業利益總和為正數
00918 排序方式
- 「股利率」遞減排序,選取前 33% 為合格股票
- 最近至多 15 次除息依「完成填息次數比率」遞減排序,選取前 30 檔作為成分股
接下來,我們來介紹 00918 標的指數成分股的「權重計算」。
00918權重
- 「股利率」及「自由流通市值」組成基準權重
- 個別成分股權重上限為 8%
00918 成分股
我們由前面介紹的指數編制規則可得知, 00918 標的指數「特選台灣優利高填息 30 指數」根據市值、流動性和獲利能力等條件作為篩選標準,再將「高股利率」及「高填息」之股票挑選出作為成分股。
有哪些成分股符合這些條件呢?我們來看看 00918 標的指數的前十大成分股吧!
資料來源:大華銀投信;資料日期: 2024/03/31 | |||
00918 成分股 | |||
股票代號 | 股票名稱 | 權重(%) | 產業類別 |
2603 | 長榮 | 9.33 | 航運 |
2317 |
鴻海 | 8.10 | 電子代工 |
2303 |
聯電 | 6.77 | 電子代工 |
3034 |
聯詠 | 6.40 | IC 設計 |
2382 | 廣達 | 6.31 | 電腦與週邊設備 |
2891 | 中信金 | 5.52 | 金融 |
5483 | 中美晶 | 5.21 | 半導體 |
4938 | 和碩 | 4.91 | 電腦與週邊設備 |
2474 | 可成 | 4.68 | 電子代工 |
6176 | 瑞儀 | 4.35 | 電子代工 |
表中我們可以得知, 00918 標的指數的前十大成分股中,有 6 檔成分股權重超過 5% ,整體而言, 00918 單一個股權重分散,且標的指數有單一成分股比重上限 8% 的規範,受單一個股影響較小,風險也較分散。
表中也可觀察到,前十大成分股中,以電子業(半導體與電腦及週邊設備)佔多數,其餘則為傳產(航運)。
另外, 00918 標的指數每半年( 6 、 12 月)會審核並調整成分股,投資人應觀察成分股是否有大幅度變動。
00918 配息
00918 屬於季配息的 ETF,對於喜歡領取配息的投資人而言,配息的金額也是十分重要的一點,因此這邊股感也整理了 00918 近期的配息資訊喔!
資料來源:大華銀投信;資料時間:2024/03/12 |
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00918 配息資訊 | ||||
每單位配發金額 | 除息日 | 配息基準日 | 配息發放日 | 配息頻率 |
0.67 元 | 2023/12/18 | 2023/12/24 | 2024/01/12 | 每季 |
0.75 元 | 2023/09/18 | 2023/09/24 | 2023/10/17 | 每季 |
0.2 元 | 2023/06/16 | 2023/06/24 | 2023/07/14 | 每季 |
00918 績效
看完 00918 的配息資訊後,這邊股感也整理了 00918 的績效表現,讓你可以更進一步掌握 00918 的報酬喔!
資料來源:MoneyDJ;資料時間:2024/03/31 |
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00918 績效表現(%) | |||||||
今年至今 | 1 個月 | 3 個月 | 6 個月 | 1 年 | 2 年 | 3 年 | |
00918 | 76.24 | NA | 10.68 | 24.86 | 54.96 | NA | NA |
00918 優缺點
最後我們整理了 00918 的優缺點,供讀者參考。
00918 優點
- 台灣首檔主打高填息的 ETF,同時兼顧股息及價差,總報酬率高
- 屬於高股息 ETF,且透過市值、流動性及獲利能力篩選成分股,歷年股利率佳
- 單一個股的權重上限為 8% ,受單一成分股的影響較小
- 一年僅調整兩次成分股,總費用低
00918 缺點
- 投資於科技產業(半導體、電腦及週邊設備)佔比高,受單一產業的景氣循環影響較大
- 成分股包含高波動的股票,存股族需留意風險
【延伸閱讀】