近年來高股息 ETF 已成為市場上的人氣焦點，高股息 ETF 通常會投資於股利配發較多的公司上，並提供穩定的配息，因此深受存股族的喜愛，各家投信公司也相繼推出各具特色的高股息 ETF，以下將介紹 00963 中信全球高股息 ETF ，包含 00963 的投資標的有哪些？追蹤指數的績效表現為何？有哪些優缺點？本篇文章帶你一探究竟！
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00963 中信全球高股息 ETF 介紹
00963 中信全球高股息 ETF 將由中信投信於 2024/10/25～2024/10/30 公開募集，00963 追蹤的指數是「NYSE 全球特選高股息自由自由現金流指數」，是全台首檔月配息的海外股票 ETF，投資範圍涵蓋了全球主要國家大型市值企業，目標是跨足海外佈局全球，萃取優質企業的股利。
| 資料來源：中國信託投信 | |
| 中信全球高股息（00963）小檔案 | |
| 基金名稱 | 中信全球高股息 ETF |
| 基金代號 | 00963 |
| 募集日期 | 2024/10/25～2024/10/30 |
| 基金經理人 | 陳雯卿 |
| 追蹤指數 | NYSE 全球特選高股息自由自由現金流指數(NYSE® Global Selected High Dividend FreeCash Flow Index (NTR)) |
| 計價幣別 | 新台幣 |
| 發行價格 | 新台幣 10 元 |
| 最低申購價格 | 新台幣 10,000 元或其整數倍數 |
| 經理費 | 50億元(含)以下：0.70%/年50億元(不含)以上：0.65%/年 |
| 保管費 | 0.2% / 年 |
| 風險等級 | RR3 |
| 配息 | 月配息 |
| 基金檔案 | 基金DM |
00963 特色
00963 中信全球高股息 ETF 特色為大、秘、境，主打精選全球主要國家具股利優勢之大型企業、雙重機制把關企業好股利、股利列境外所得具稅負優勢。
- 大－精選全球主要國家，萃取具股利優勢之大型企業：囊括了歐洲、美國、亞洲等主要國家的龍頭企業，追蹤指數 NYSE 全球特選高股息自由自由現金流指數，在 2020 年至 2023 年間的指數股利率平均為 7.19%，大幅優於 MSCI 世界指數，展現大型企業的股利發放優勢。
圖片來源：中信投信 - 秘－雙重機制秘方，把關企業好股利：指數成分股篩選設置雙重把關機制，包含股利率高於 3%、自由現金流收益率需達 6% 以上，確保企業擁有充足及穩定的現金，作為股利發放的依據，另外對比 00963 追蹤指數與 MSCI 世界指數，擁有更高的自由現金流收益率，可望降低股價帶來的波動。
圖片來源：中信投信 - 境－股利列境外所得，存股具稅負優勢：00963 的收益分配納入收益平穩金制度，且配息全數屬於境外所得，列入最低稅負制計算，而個人海外所得擁有 750 萬元的免稅額，並且享有免健保補充費的優待，對於配息產品而言，相對具有稅負上的優勢
圖片來源：中信投信
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00963 追蹤指數
00963 追蹤的指數為「NYSE 全球特選高股息自由自由現金流指數」，由 ICE Data Indices, LLC 編制，以下為其追蹤指數之檔案。
| 資料來源：中信投信 | |
| NYSE 全球特選高股息自由自由現金流指數小檔案 | |
| 英文名稱 | NYSE® Global Selected High Dividend FreeCash Flow Index (NTR) |
| 編制機構 | ICE 指數公司 |
| 指數發布日 | 2023/9/1 |
| 指數調整頻率 | 每年 |
| 指數基期 | 2019/04/26 |
| 年化報酬率 | 9.6% |
| 年化波動度 | 14% |
00963 指數編制規則
00963 追蹤的 NYSE 全球特選高股息自由自由現金流指數小檔案篩選主要有 4 大步驟，分別為母體、流動性、股息殖利率、權重設定，透過 4 大步驟的篩選，最終精選出 50 檔成分股。
- 母體：進行國家及產業篩選，選擇於美國、英國、德國、法國、日本與新加坡掛牌之企業，剔除曝險國家中國、香港或台灣，剔除博弈、菸草和武器、成人娛樂等相關產業。
- 流動性：以交易規模篩選，市值至少50億美金（既有成分股*至少40億美金）、近三個月之日成交值至少300萬美元（既有成分股*至少250萬美金）。
- 股息殖利率：股息殖利率 > 3%、自由現金流收益率 > 6%（既有成分股*至少 > 5%）。
- 權重設定：以股息殖利率進行加權，設置每年4月定審、個股上限 10%之限制。
*既有成分股係指成分股調整前既有之成分股，將放寬篩選之條件。
圖片來源：中信投信
00963 成分股
瞭解了成分股篩選規則後，我們可以知道 00963 主要鎖定全球主要先進國家，包含日本、美國、英國、法國等，結合了市值、流動性、股息殖利率等篩選後，選出了 50 檔成分股，以下列出 00963 的前十大成分股，均為全球重要的大型企業。
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資料來源：中信投信、資料日期：2024/08/31 |
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| 00963 前 10 大成分股 | ||||
| 排名 | 公司名稱 | 掛牌地 | 產業地位 | 權重（%） |
| 1 | 日本郵船股份有限公司 | 日本 | 日本第 2 大海運公司 | 5.31 |
| 2 | 商船三井 | 日本 | 日本第 1 大海運公司 | 4.80 |
| 3 | 安納利資本管理公司 | 美國 | 美國最大的抵押房地產投資信託之一 | 3.47 |
| 4 | 川崎汽船 | 日本 | 日本第3大海運公司 | 3.44 |
| 5 | 鳳凰集團控股有限公司 | 英國 | 英國最大保險服務公司 | 2.86 |
| 6 | 巴西石油公司 | 美國 | 巴西最大石油和天然氣公司 | 2.81 |
| 7 | 歐米茄健康照護投資人公司 | 美國 | 投資於長期健康照護設施REIT公司 | 2.66 |
| 8 | Rithm 資本公司 | 美國 | 投資和管理住宅抵押品資產REIT公司 | 2.42 |
| 9 | 家樂福有限責任公司 | 法國 | 世界第七大零售商 | 2.36 |
| 10 | M&G 公開有限公司 | 英國 | 國際儲蓄和投資公司 | 2.35 |
00963 配息
00963 是採月配息的 ETF，讓投資人可以每月領到現金流，並納入收益平準金機制，可以避免配息被稀釋。00963 於 2024 年 10 月 25 日至 10 月 30 日募集，預計 2025 年 2 月 28 日進行第一次收益評價，需注意經理公司可以依照收入狀況決定是否配息、以及配息多少，詳細配息規定可以參考 00963 公開說明書。
00963 績效表現
首先觀察 00963 追蹤指數的國家及產業配置，主要投資國家美國 49.2%、日本 14.8%、法國 14%、英國 11%、德國 7.6%、新加坡 3.3%，產業配置比重為金融 35.2%、工業 16.8%、原物料 11.3%、能源 10.8%、房地產 9.8% 等，在投資組合配置上展現分散性。
00963 追蹤指數的報酬率表現，在 2023/09/01~2024/08/30 期間，年化報酬率為 9.6%、年化波動度為 14%，其挑選股利發放率及體質較佳的已開發市場企業，在長期資本利得與股利發放方面，表現都相對穩定，近 5 年來已開發國家的現金股利發放率、ROE 等指標，表現均優於新興市場或邊境市場國家，而已開發市場的近 20 年指數報酬率，不論是價格報酬的 256% 以及股息報酬的 228%，都是大幅高於新興市場或邊境市場國家，且考量已開發市場企業發展具有高穩定性，是較適合長期存股的投資標的。
00963 優缺點
最後我們整理了 00963 中信全球高股息 ETF 的優缺點，供讀者參考。
00963 優點
- 專注於投資已開發市場的大型企業，長期發展具有高度的穩定性。
- 投資產業相對較具分散性，不會過度集中單一產業，可降低投資風險。
- 收益分配均屬境外所得，列入最低稅負制計算，具有免稅額的稅負優勢。
- 採去月配息方式，可增加投資人穩定的現金流。
00963 缺點
- 投資剔除台灣、較少聚焦於半導體產業，在 AI 與半導體高速發展的時代，可能錯失高成長機會。
- 採取月配息方式，可能影響投資的複利效果，降低資本利得。
- 基金公司可以決定是否進行收益分配、分配多少，也可能不一定會配息。
00963 募集時間
看到這邊你對於 00963 是否有全面的認識了呢？00963 的募集時間是 2024/10/25～2024/10/30 ，有興趣申購的讀者可以洽詢業務員或者是中信投信喔！
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