電動車成下一波投資標的？ 解密電動車趨勢與 ETF（三）

這篇學長想讓你知道

這是系列文章第三篇，在一二篇我們看到了電動車產業的整體趨勢、各國政府與各大品牌的目標，並了解到幾檔資產規模較大的電動車 ETF ，本篇學長總結這幾支 ETF 前十大持股的類型，並給出投資建議。請由第一篇、第二篇開始看起，才能了解整體投資趨勢喔。

下一波熱門商機在哪？解密電動車趨勢與 ETF（一）

這一篇分享，深度分析電動車產業的整體趨勢與數據，並搞懂有哪些市場值得關注，還有全球電動車品牌的銷售排行榜。

電動車成下一波投資標的？ 解密電動車趨勢與 ETF（二）

這一篇分享，深掘中國電動車市場的銷量排行、介紹幾檔資產規模較大的電動車ETF。

總結前一篇 ETF 前十大持股的類型

學長來簡單介紹相關公司的業務，在這裡學長不會提到所有他們在電動車、自駕車的佈局，因為這太複雜且競爭變化迅速，這些品牌彼此都有不少交集合作，有興趣可自行 Google 。

科技巨頭
Google 在自駕車領域的研究大家都知道，它旗下的 Waymo 已經累積了 200 億英里的路上數據，累積的數據越多，就越有機會讓自駕 AI 更精準的改善行車能力。

微軟（Microsoft, MSFT-US）也攜手各大汽車廠投資自駕車新創 Cruise，使用 Azure 作為自駕技術商業化的雲端平台。CISCO 是專注在智慧城市、 5G 車聯網方面。而 Apple 在未來幾年即將推出 Apple CAR，挾帶其顧客高度的品牌黏著度 (學長也是蘋果（Apple, AAPL-US）迷！) 與多年來打造的閉環生態圈切入電動車市場，可謂來勢洶洶。

電動車、自駕車品牌
最有名的當然是特斯拉了，它累積的上路數據最多。而百度（Baidu, BIDU-US）在網路時代吊車尾後，企圖以 Appollo 系統在自駕車時代彎道超車，目前已在全球累計載客 10 萬多人。另外從上面那張中國電動車品牌市占率可以看到，專注於電動車領域的蔚來、小鵬、理想是值得注意的品牌，且這三家跟特斯拉就是 2020-2021 年系列股暴漲的主角。

晶片
因應自駕車高運算能力的需求，身為系統大腦的晶片自然供不應求，晶片巨頭 NVIDIA、AMD（Advanced Micro Devices, AMD-US）、INTEL、高通（Qualcomm, QCOM-US）除了不斷推出更新一代的晶片外，也推出自駕車系統平台，期望能搶奪先機。

電池
根據 SNE Research 發布的報告，SAMSUNG 在 2020 年全球電池銷量中排名第四。Southern Copper Corp. 是全球最大的綜合性銅生產商之一，也是秘魯及墨西哥最大的礦產公司，電動車平均每輛會用到高於傳統燃油車 4 倍的銅，這個以後學長會寫一個電動車的電池專題，再詳細提。另外，德州儀器（Texas Instruments, TXN-US）主要發展電池管理系統，GE 則是智慧充電站。

傳統燃油車品牌
這些傳統大廠當然沒有坐以待斃，他們都積極的喊出目標往電動車轉型，但是也如上面提到，傳統車的供應鏈與電動車供應鏈大不相同，雖然短時間內轉型可能有陣痛期且走得較慢，但他們長久累積的品牌知名度與造車工藝也許仍能保有一定優勢。

學長的建議：投資注意事項

1. 檢視現有投資組合，再決定買進
如果你大部分持股為大盤 ETF ，選能補強現有持股的：首先檢視個人的投資組合，如果你很大一部分是持有大盤 VTI／VOO、科技股 QQQ／VGT或相關 ETF ，那麼你可以選一檔上述其中一檔 ETF 持股與原本 ETF 持股重疊度較低的。不過大範圍 ETF 基本上都包含各產業龍頭了，所以應是特別著重在現有 ETF 持股比例占比較低的。

如果你大部分持股為大盤 ETF ，不想多買又想跟一波：且很想跟上這波趨勢，但又覺得不太想多買一支 ETF 增加負擔，也沒關係。大盤 ETF 其實各產業的持股都有了，再多買只是加重投資，並非一定要買，也沒人能保證多買產業趨勢 ETF 幾年後報酬率可以贏過只投資大盤。

如果你現在手上大多是個股：那你應該先買進大盤 ETF ，以固定股債比例買入來平衡投資風險，直到大部分持股都是這種大範圍 ETF ，而不是再買進一支偏重某領域的 ETF 。學長在這篇文章很詳細地解釋了長期投資的核心概念「資產配置」，建議你看看。

2. 不要看過去報酬率
雖然學長在上一篇有列出這幾支 ETF 上市以來的表現，看起來都很驚人，大部分人看到過去報酬就會投射未來也會賺這麼多，可惜沒有任何證據證明這能代表未來報酬，因此這樣投資就只是看著後照鏡開車而已，以這樣選擇投資標的會相當危險。

3. 中國電動車品牌雖有在趨勢之中，但投資要小心
如前一篇學長提到，中國政府的決心就來自於其大規模的政府援助，使中國公司的體質可能沒有表面上這麼強壯，且中國的政策相對於已開發國家較不穩定，雖然其有不容忽視的大市場，但也不建議單押某支個股。

4. 透過 ETF 掌握新興趨勢是較好的選擇
雖然電動車／自駕車基本上是一個世界趨勢，但這是一個持續數年的趨勢，鹿死誰手還很難說，如果單押個股可能會有危險， ETF 則相對分散持有上中下游產業，不僅能一次掌握整體趨勢，也能避免個股的經營風險。

5. 電動車趨勢不只如此
電動車趨勢還有很多塊沒有深入介紹，除了上述的自駕車外，電池是電動車的一大成本，因此電池、電池原物料也都是投資重點，還有半導體、 5G 、充電樁等等，這個學長以後也會再特別介紹，有興趣的可以先按追蹤。

理財學長

現職金融業產品經理，曾任龍頭金控儲備幹部，台美雙碩士（MBA），志在教導上班族被動投資全球 ETF 組合，主題涵蓋美股、ETF、資產配置、個股分析、理財知識。

《理財學長》授權轉載

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