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投資
自從 2022 年 OpenAI 推出 ChatGPT 至今，生成式 AI 的應用日新月異，除了我們日常透過生成式 AI 來獲取資訊以外，在投資上的應用也越來越廣為人所知。尤其現今的數位時代，數據激增， 透過AI 工具，不僅可以將大量原始資料轉化為有用的投資見解，減少市場雜訊帶來的影響，降低投資人主動選股的難度，更能提高投資人的投資效率，進一步達到存股的目的。想知道 AI 智慧選股是如何落實在投資上面的嗎？趕快跟著股感繼續看下去！
投資時機
隨著經濟數據的基期墊高，由總體經濟帶動股市成長的環境轉變為側重公司的基本面，股市的表現分歧慢慢開始擴大，對於許多在疫情期間加入股市的投資新手而言，選股的難度大幅提升。
除此之外，聯準會在 9 月開始降息，將利率降低 2 碼，並且在會議後公布點陣圖，顯示在 2024 年底以前仍有降息 2 碼的空間，且調降了對未來的經濟預期，市場開始擔憂是否經濟將邁入衰退，市場短期的波動隨之加大。
面對充滿變化的投資環境，除了投入更多時間研究以外，還有什麼較佳的方式來達成我們的投資目標呢？這時候，貝萊德全球智慧數據股票入息基金（基金之配息來源可能為本金）便是你的好選擇！貝萊德全球智慧數據股票入息基金（基金之配息來源可能為本金）擁有精準選股和雙重收益來源兩大優勢，可以一次滿足投資人的需求，接下來就讓股感來帶你認識一下貝萊德全球智慧數據股票入息基金（基金之配息來源可能為本金）吧！
貝萊德全球智慧數據股票入息基金（基金之配息來源可能為本金）介紹
貝萊德全球智慧數據股票入息基金（基金之配息來源可能為本金）是由貝萊德投信推出的全球股票收益型基金，基金的投資策略在於盡量爭取高收入為目標，並針對全球股市進行投資。自 2006年 10 月 13 日成立以來，基金規模已來到 64.44 億美元（資料來源：晨星，截至 2024 年 10 月 18日），並提供有多種幣別的累積或配息級別，供投資人選擇。
以下是貝萊德全球智慧數據股票入息基金（基金之配息來源可能為本金）的小檔案：
| 資料來源：貝萊德投信。本基金之主要風險以及總資產至少 70%投資於全球不受既定的國家或地區限制之股權證券，本基金風險報酬等級為「RR3」參考同類型基金平均5年波動度及中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會基金風險報酬等級分類標準(RR1-RR5 五級，數字越大代表風險越大) 。上述包括內部投資限制並可能隨時更改而不予通知，投資策略請詳基金公開說明書。本基金的持股數僅供參考，實際數量可能會超出所示範圍。無法保證能夠實現目標。 | |
| 貝萊德全球智慧數據股票入息基金（基金之配息來源可能為本金）小檔案 | |
| 基金成立日期 | 2006 年 10 月 13 日 |
| 基金規模 | 64.44 億美元（資料來源：晨星，截至 2024 年 10 月 18日） |
| 基金經理人 | Robert Fisher, Andrew Huzzey, Muzo Kayacan |
| 計價級別 |
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| 投資地區 | 全球市場 |
| 風險等級 | RR3* |
| 持股數 | 316（截至 2024 年 9月30日） |
| 管理費 | 1.50% |
| 配息頻率 | 月配息 |
貝萊德全球智慧數據股票入息基金（基金之配息來源可能為本金）特色
貝萊德全球智慧數據股票入息基金（基金之配息來源可能為本金）主打 AI 智慧數據，存股新選擇，其特色在於智慧數據選股以及全球入息，接下來就來深入了解這兩大主軸吧！
貝萊德全球智慧數據股票入息基金（基金之配息來源可能為本金）特色：智慧數據選股
貝萊德投信擁有經驗豐富的系統化主動投資團隊，是全球量化投資領域的先驅者之一，投資流程是透過基本面、市場情緒以及總經題材等 3 大面向建立投資訊號，用以建構並維護投資組合，該模型每天會依據訊號針對投資組合中的個股進行評分及排名，作為動態調整的依據，投資團隊會進一步針對報酬、風險、成本、收益、波動以及 β 值進行評估，以最佳化投資組合的配置。以下為貝萊德全球智慧數據股票入息基金（基金之配息來源可能為本金）在三個層面上的選股細節：
- 基本面（配置 70%）：以獲利能力、成長潛力、永續發展、管理品質作為選股指標
- 市場情緒（配置 20%）：蒐集包括分析師、管理階層、投資人的文本數據資料，透過 AI 解讀上下文的脈絡和意義，精準掌握數據潛藏的投資線索
- 總經題材（配置 10%）：聚焦整體產業在總經環境的曝險，關注裁員資訊和企業經營之間的關聯
資料來源：貝萊德投信。以上圖像僅供舉例說明之用。
貝萊德全球智慧數據股票入息基金（基金之配息來源可能為本金）特色：全球入息
貝萊德全球智慧數據股票入息基金（基金之配息來源可能為本金）透過 3+4 收益策略，來為提供投資人現金流的管道，這邊的 3 指的是 3% 的股息收益，4 則是 4% 的權利金收益（見下圖）。只有經營穩定且具未來展望的公司才有能力持續發放股息，而且公司配發的股息若一直成長，更意味著其經營績效是不斷攀升的，因此股息不斷成長的企業，往往是股票市場中的長期贏家。
除了透過投資具股息成長潛力的企業來增加現金流以外，貝萊德全球智慧數據股票入息基金（基金之配息來源可能為本金）也透過賣出價外買權的方式來獲取權利金，其中包含 S&P 500、富時 100、日經指數以及道瓊歐盟 50 的選擇權。當市場盤整或是下跌時，藉由賣出價外買權可以獲得權利金收入。貝萊德全球智慧數據股票入息基金（基金之配息來源可能為本金）藉由 3+4 收益策略，打造雙重收益來源的投資組合！
圖片來源：貝萊德投信。資料來源：貝萊德。資料日期 : 2023/12/31。以上圖像僅供舉例說明之用。本文所提及之有價證券及其衍生之金融工具僅供舉例說明之用，不代表任何金融商品之推介或建議，亦不代表基金未來投資。本基金之衍生性金融商品投資策略，包括賣出短期選擇權買權操作，與其他股票型基金特性不同，在市場短線大幅上漲時，可能導致本基金績效落後於市場之情形。股利與權利金收益佔全部收益比例將隨市場變化而變動。收益率不代表配息率，亦不代表報酬率。投資人應留意衍生性工具／證券相關商品等槓桿投資策略所可能產生之投資風險(詳見公開說明書或投資人須知)。
貝萊德全球智慧數據股票入息基金（基金之配息來源可能為本金）成分股
以上的介紹已經讓我們認識到貝萊德全球智慧數據股票入息基金（基金之配息來源可能為本金）除了透過 3 個面向的訊號有智慧地篩選個股，並且藉由 3+4 的收益策略，建構投資組合，接下來我們就來看看貝萊德全球智慧數據股票入息基金（基金之配息來源可能為本金）的成分股有哪些吧！
| 資料來源：貝萊德投信；資料截至：2024/09/30。本文所提及之有價證券僅供舉例說明之用，不代表任何金融商品之推介或建議，亦不代表基金未來投資。投資分布會隨市場變化而調整。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。 | ||
| 貝萊德全球智慧數據股票入息基金（基金之配息來源可能為本金）前十大持股 | ||
| 標的名稱 | 簡介 | 持股比重（%） |
| AMAZON.COM INC | 全球最大線上零售商之一 | 3.55 |
| MICROSOFT CORPORATION | 全球電腦作業系統龍頭、雲端服務大廠 | 3.43 |
| APPLE INC | 全球智慧型手機、平板電腦、消費性電子大廠 | 3.39 |
| NVIDIA CORPORATION | 全球設計和銷售圖形處理器為主的無廠半導體公司 | 3.15 |
| WALMART INC | 全球最大零售商 | 2.21 |
| ALTRIA GROUP INC | 美國菸草公司 | 2.13 |
| WALMART INC | 全球最大零售商 | 2.13 |
| BHP GROUP LTD | 全球最大能源公司 | 1.89 |
| PROCTER & GAMBLE CO | 全球最大的日用品生產商之一 | 1.86 |
| AUTOMATIC DATA PROCESSING INC | 全球最大的人力資源管理公司之一 | 1.65 |
| MEDTRONIC PLC | 最大的醫療科技公司之一 | 1.62 |
| 資料來源：貝萊德投信；資料截至：2024/09/30。投資分布會隨市場變化而調整。 | |
| 貝萊德全球智慧數據股票入息基金（基金之配息來源可能為本金）持股產業分布（%） | |
| 資訊科技 | 19.19 |
| 金融 | 15.27 |
| 必需消費品 | 12.45 |
| 醫療保健 | 11.71 |
| 非必需消費品 | 11.60 |
| 通訊 | 11.31 |
| 工業 | 8.08 |
| 原物料 | 5.17 |
| 能源 | 2.93 |
| 公用事業 | 2.01 |
| 房地產 | 0.28 |
貝萊德全球智慧數據股票入息基金（基金之配息來源可能為本金）配息紀錄
貝萊德全球智慧數據股票入息基金（基金之配息來源可能為本金）有配息型以及累積型等級別，包含美金、日幣、澳幣等多種計價幣別，近期也新增了後收級別，投資人可以針對本身的投資目標進行選擇。實際上貝萊德全球智慧數據股票入息基金（基金之配息來源可能為本金）的配息紀錄又是如何呢？股感以下幫你整理好A6美元穩定配息級別的配息紀錄及組成！
| 資料來源：貝萊德、晨星，配息資料截至2024/9/30。當月配息率(%): 每單位配息金額/除息日前一日之淨值*100%、當月報酬率(含息) 是含該收益分配期間所分配之收益之總報酬率。僅供投資人參考，不得作為投資依據。1、本配息組成項目表之揭露原則係依中國民國證券投資信託暨顧問商業同業公會會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範(以下簡稱「行為規範」)辦理。2、可分配淨利益係指可分配收益(扣除基金應負擔相關成本費用)、淨資本利得(但不包括未實現資本利得及未實現資本損失)及未被分配之收益。依據貝萊德全球基金公開說明書中有關 於計算股息時納入因股份類別貨幣避險引起的利差，將視作從資本或資本增益作出分派。惟依據上述之行為規範，有關於計算股息時納入因股份類別貨幣避險引起的利差，將視作從可 分配淨利益作出分派。3、可分配收益項目之範圍依公開說明書所載。*詳細配息資訊與配息組成資訊，請詳閱官方網站之A6/A8/A10月配息基金配息紀錄及貝萊德全球基金配息組成項目表。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。於獲配息時，宜一併注意基金淨值之變動。 | |||||
| 貝萊德全球智慧數據股票入息基金（基金之配息來源可能為本金） 配息紀錄及組成表(A6美元穩定配息級別) |
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| 月份 | 每單位 配息金額 |
當月 配息率 |
當月報酬率 (含息) |
可分配淨利益 /配息 |
本金/配息 |
| 2024年 9月 |
0.054 | 0.59% | 1.38% | 100.00% | 0.00% |
| 2024年 8月 |
0.052 | 0.58% | 3.22% | 100.00% | 0.00% |
| 2024年 7月 |
0.052 | 0.59% | 0.36% | 100.00% | 0.00% |
| 2024年 6月 |
0.052 | 0.59% | 2.33% | 100.00% | 0.00% |
| 2024年 5月 |
0.052 | 0.60% | 3.01% | 100.00% | 0.00% |
| 2024年 4月 |
0.052 | 0.62% | -2.18% | 100.00% | 0.00% |
貝萊德全球智慧數據股票入息基金（基金之配息來源可能為本金）績效
在文章的最後，股感也整理了貝萊德全球智慧數據股票入息基金（基金之配息來源可能為本金）的績效表現，讓大家對此檔基金能有更全面的認識喔！
| 資料來源：晨星，資料截至 2024/9/30。 | ||||||||
| 貝萊德全球智慧數據股票入息基金（基金之配息來源可能為本金）績效 | ||||||||
| 3 個月 | 6 個月 | 年初至今 | 1 年 | 2 年 | 3 年 | 5 年 | 成立至今 | |
| 績效（%） | 5.04 | 8.91 | 16.87 | 26.46 | 46.23 | 21.68 | 53.61 | 118.90 |
結論
看到這邊，不知道大家對貝萊德全球智慧數據股票入息基金（基金之配息來源可能為本金）是否有深入的了解了呢？貝萊德全球智慧數據股票入息基金（基金之配息來源可能為本金）是一檔希望透過智慧選股來達到報酬與收益機會兼具的全球股票收益型基金，其聚焦於基本面、市場情緒以及總經題材等面向，藉由股息和權利金讓投資人能享有雙重收益來源，貝萊德全球智慧數據股票入息基金（基金之配息來源可能為本金），可說是你的存股新選擇！
本文為貝萊德行銷文宣
基金投資涉及一定程度之風險，建議投資人應一併審視自己的風險承受度及投資目的，再選擇最適合的投資標的。上述包括內部投資限制並可能隨時更改而不予通知，投資策略請詳基金公開說明書。
投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書(投資人須知) 。
股票入息基金所稱之「入息」係指基金會使用符合其投資目標之衍生性工具，以產生額外之收入。為獲取較一致性之配息收入，除股票投資之資本利得及股息收益外，賣出短期選擇權之已實現權利金收入亦屬於基金之配息來源之一。基金之衍生性金融商品投資策略，包括賣出短期選擇權買權操作，與其他股票型基金特性不同，在市場短線大幅上漲時，可能導致基金績效落後於市場之情形。為尋求一致地於該期間每月向股東分配股息，基金之配息可能由本金支出；惟上述配息政策並不表示配息固定不變。基金投資全球股票市場，亦即基金投資人亦將承擔股票基金一般所應承擔之風險，不會因為衍生性金融商品的操作而有所降低。此外，投資人應留意衍生性工具操作與本策略所可能產生之投資風險(詳見公開說明書或投資人須知)。
貝萊德證券投資信託股份有限公司獨立經營管理。台北市信義區松仁路100號28樓，電話:(02)23261600。本文所載之任何意見，反映本公司資料製作當時情況之判斷，可能因其後的市場變化而調整。投資人不應視為投資決策依據或投資建議。基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效，基金投資風險請詳閱基金公開說明書或投資人須知。有關基金應負擔之費用（境外基金含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中。投資人可至公開資訊觀測站 (http://mops.twse.com.tw) 或境外基金資訊觀測站 (http://www.fundclear.com.tw) 中查詢
投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險；其他風險可能包含必須承受較大的政治或經濟不穩定、匯率波動、不同法規結構及會計體系間的差異、因國家政策而限制機會及承受較大投資成本的風險。
當該基金投資地區包含中國大陸及香港，投資人須留意中國市場之特定政治、經濟與市場等投資風險。依金管會規定，目前直接投資大陸證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券及銀行間債券市場為限且不得超過境外基金資產淨值之20%。
基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。於獲配息時，宜一併注意基金淨值之變動。
(穩定)配息股份，基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損；且基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。在未扣除費用之下支付股息，可產生更多可分配的收入。然而，從本金支付的股息可能等於投資人獲得部分原始投資金額回報或資本收益。所有支付股息均會導致股份於除息日的每股資產淨值立即減少。有關基金由本金支付配息之配息組成項目表已揭露於貝萊德網站，投資人可至- ( https://www.blackrock.com/tw)查詢。收益分配金額由經理公司或基金董事決定，並預計定期檢視收益分配水準。惟如經理公司或基金董事認為有必要(如市況變化足以對相關基金造成影響等)則可隨時修正收益分配金額，故每次分配之金額並非一定相同。
股票型基金主要配息來源為股票／證券相關商品投資之已實現或未實現資本利得、股息收益或已實現權利金收入等，其中股息收益之概況可由年化股息率而得。基金每次配息金額之決定是根據已取得之資本利得及股息收益等配息來源狀況，並考量基金經理人對於未來市場看法，評估預定之目標配息金額是否需調整，若基金因為市場因素造成資本利得及股息收益等配息來源狀況不佳，將可能調降目標配息金額。詳細配息來源與情況請詳基金公開說明書或投資人須知之說明。
投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
申購境內基金N 類型受益權單位（即遞延手續費類型之受益權單位）之受益人，其手續費之收取將於受益人申請買回時支付，且該費用將依持有期間有所不同。其餘費用之計收與前收手續費類型完全相同，亦不加計分銷費用，請詳閱公開說明書。
申購手續費屬後收型C級別之境外基金，手續費雖可遞延收取，惟每年仍須支付1.25％的分銷費，可能造成實際負擔費用增加。申購手續費屬後收型B級別之境外基金，手續費雖可遞延收取，惟仍須支付1％的年度分銷費，該年度分銷費按該等股份的每股資產淨值計算及每日累計，由基金的資產中直接扣除，可能造成實際負擔費用增加。
投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。本文所提及之有價證券僅供說明之用，不代表任何金融商品之推介或建議，亦不代表基金未來投資。 本公司所代理的境外ESG相關主題基金，投資人應於申購前詳閱基金公開說明書或投資人須知所載之基金所有特色或目標等ESG資訊；該等資訊已依規定揭露，投資人可至【FUNDCLEAR 基金資訊觀測站之境外基金資訊公告平台-ESG基金專區】或至【貝萊德投信官網-永續發展轉型揭露專區之ESG定期揭露資訊】查閱。
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