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投資
隨著加密貨幣的發展，越來越多投資者開始對這個新興市場產生興趣。然而，由於加密貨幣市場波動極大，讓不少新手投資者面對時刻變動的價格感到困惑，擔心如何投資才能降低風險，獲得穩定收益。特別是在牛市和熊市之間快速交替的情況下，該如何靈活應對、制定適合的投資策略？
本文將從穿越牛熊的角度，介紹幾種適合新手的加密貨幣投資方法，並結合 BingX 的產品來說明如何利用該平台的工具和功能，在牛市和熊市中都能掌握住投資機會。
穿越牛熊必勝法：定期定額投資法（DCA）
適用對象：加密貨幣新手 / 相信資產長期增值 / 想追求相對穩定回報、沒有時間盯盤的投資人
定期定額投資法（DCA，Dollar-Cost Averaging）是在投資市場上最常見的投資策略之一，也被稱為「平均成本法」，其中心假設是：相信投資標的價值，會著時間的推移而增長。因此透過定期定額的方式逐步累積資產，期望長期資產增長帶來相對應的回報。
該策略核心在於投資者以固定金額、固定頻率購買加密貨幣。以同樣的金額，在市場價格高時只能購買較少單位、在市場價格較低則能購買較多單位，如此一來，投資的成本風險將分散到相對長期的時間線中，降低一次性投入可能面臨的短期市場波動。
由於 DCA 法則的操作簡單，特別適合新手，除此之外，還具有以下三大優點：
1. 長期資產增值潛力：
DCA 的核心在於相信資產價格在長期內會上漲。透過定期投資，投資者可以逐步累積資產，並從未來的增值中獲益。以比特幣為例，假設從 2024 年 1 月 1 日起，每天投入 100 元新台幣購買比特幣，至 11 月 10 日為止，總投入約為 31,500 元新台幣。恰逢牛市，根據 CoinMarketCap 的數據，截至 11 月11 日，比特幣價格約為 89,000 美元（約新台幣 2,848,000 元），以此價格計算，累積的比特幣總數為約 0.0165 BTC，價值約為 1,468.50 美元（約新台幣 46,992 元）。相比總投入，光在過去 315 天的投資報酬率約為 49.18%，顯示出比特幣增值的潛力。
2. 簡單且省時的投資方式：
DCA 的操作相對簡單，適合投資新手。投資者無需深入分析市場走勢或時刻關注市場變化，只需按照計劃定期投入資金即可。這對於忙碌或缺乏時間進行市場研究的人士尤為適合，因為他們可以自動化地進行投資，而不必擔心短期市場波動。
3. 穩定投資心態：
投資市場充滿不確定性，容易引發投資者的情緒波動，導致追漲殺跌等非理性行為。DCA 策略強調定期定額投資，無論市場行情如何，均按照計劃執行。這有助於投資者建立紀律，避免因市場短期波動而做出衝動決策，從而培養穩健的投資心態。
無論是市場在漲還是跌，定期定額買進法都能攤平成本，且由於投資標的長期而言具有增值潛力，DCA 方法被驗證在短期相對波動的市場中，能有效減少投資波動的影響，長期而言也能交出相對穩定的投資報酬率，因此，定期定額（DCA）成本買進法成為了穿越牛熊市的「必勝法」。
由於定期定額買入法的交易頻次比較高，因此手續費的高低，成為該投資策略最需考量的因素之一，尤其多數加密貨幣交易所的交易手續費，都是以抽取成交金額的部分比例做計算，因此定期定額買入的額度越高，對於交易手續費就更需要精打細算。
以 BingX平台為例，其在買賣主流幣上，提供相較於其他交易所更低的交易手續費。如果想要進行現貨比特幣交易、或是以太幣交易，BingX 平台使 DCA 策略在平台上運行更加具備成本優勢，有助於投資者長期累積收益。
牛市熱門投資方法：波段交易（合約、網格交易）
適用對象：風險承受能力較高、希望短期內獲利、有一點投資概念的投資者
在牛市中，由於市場情緒高漲、進一步推動加密貨幣價格持續上漲，這是許多投資者希望捕捉收益的時機。波段交易便是適合牛市的短期操作策略，通過買入和賣出來捕捉市場的漲跌波動，達到盈利的目的。此方法適合對風險承受能力較高、希望短期內獲利的投資者。
市場上最常見的波段交易有兩種方式，一種是合約交易、一種是網格交易。以下分別介紹：
1.合約交易：
合約交易（Futures）是一種基於加密貨幣價格波動的衍生品交易方式。「合約」是一種協議，表示你與交易平台之間的交易約定，而不涉及加密貨幣本身的擁有權，投資者不透過直接擁有加密貨幣，而是通過買賣合約來賺取價格變化的差價。由此可知，合約交易的運作原理類似於傳統金融市場的期貨交易，它的核心在於「預測未來價格走向」並從中獲利，但期貨合約通常有約定到期日，但加密貨幣合約通常更靈活，特別是在永續合約中，無需設定到期日期。合約交易分成兩種走向：
做多（買入合約）：如果你認為幣種價格未來會上漲，便先買入合約，當價格上升後賣出，賺取差價。
做空（賣出合約）：如果你認為幣種價格未來會下跌，便先賣出合約，當價格下降後再買回，同樣賺取差價。
除了做多、做空外，合約交易另一個重要特點是槓桿機制，讓投資者用較少的資金參與更大規模的交易，因此在牛市中，投資者能夠透過槓桿放大收益。
- 假設比特幣的價格是 30,000 美元，你想做多（預測價格會漲），但只有 1,000 美元的資金。
- 通過使用 10 倍槓桿，你可以用 1,000 美元開啟價值 10,000 美元的合約。
- 如果比特幣價格上漲 10%，你的 10,000 美元倉位價值將增至 11,000 美元，你的盈利為 1,000 美元，相當於翻倍。但如果價格下跌 10%，你的倉位可能會被強制平倉（即損失所有本金）。
從上述例子可以了解到：槓桿雖可放大收益、但同樣會放大風險。 如何做好止損是合約交易中相當重要的課題，BingX 合約交易提供了完善的止損設置，投資者可以預先設定價格閾值，當價格達到止損點時自動賣出，從而在市場波動時有效控制潛在損失。
這裡僅提供合約交易的基礎概念，如果想要更深入地了解合約產品、以及實際操作的話，可參考「BingX教學｜如何開始合約交易」
2.網格交易：
網格交易（Grid Trading）是一種基於價格波動進行分批買賣的量化交易策略，它的核心目的是在市場波動中實現「低買高賣」，從而賺取價差收益。投資者可以設置一個價格範圍，網格交易會將設定好的價格範圍劃分為多個等距間隔（即網格），在價格觸及每個網格點時，自動執行買入或賣出操作，這樣既不必時刻關注市場，也能在波動中獲取收益。
網格交易的操作通常包括以下幾步：
- 設定價格範圍：根據歷史價格和市場趨勢，確定價格的最低點和最高點。例如，比特幣價格範圍設定為 $25,000 至 $30,000。
- 劃分網格數量：決定將範圍分成多少格。例如將 $5,000 的範圍分為 10 格，每格為 $500。
- 設定交易資金：確定每次交易使用的資金。例如，每個網格買入或賣出價值 $100 的比特幣。
- 啟動網格策略：系統會自動監控價格波動並執行交易。例如：當價格從 $26,000 跌至 $25,500 時，系統執行買入操作；當價格從 $25,500 漲回 $26,000 時，系統執行賣出操作。
由於網格的操作是在一定的價格範圍區間內進行低買高賣，因此適合市場無明顯趨勢、價格在一定範圍內波動、且價格波動較大的幣種，能夠捕捉每一次波動帶來的收益。此外，網格交易通過自動化執行交易減少人為操作的干預，不需要時刻盯盤，通過預先設定的規則執行交易，也因為不需要預測市場走向，因此也適合風險承受能力稍高、但仍追求穩定收益的投資人。
BingX網格交易工具非常智能化，能幫助新手投資者設置合理的參數，並且該平台的高執行效率，可以讓投資者在快速波動的市場中即時交易，充分發揮波段交易的盈利潛力，但交易者需要注意價格範圍的選擇，並做好風險管理，以確保策略的成功執行。
網格交易又可依據投資的產品類型、以及網格設定，細分為「合約網格」、「現貨網格」、「現貨無限網格」等產品，如果想要更深入地了解各個產品的特性，可參考「BingX網格小教室&福利中心」，在文內會根據投資人需求，提供不同參數設定的詳細步驟，以及如何有效制定你專屬的網格策略。
熊市熱門投資法：定存賺利息
加密貨幣定存是一種將持有的加密貨幣存入平台以獲得穩定利息回報的投資方式。通過定存，用戶可以在不參與高風險交易的情況下，利用持有的資產獲取被動收入。這種方式類似於傳統銀行的定期存款，但運行在加密貨幣生態中。定存可以分為靈活存款（隨時提取）和定期存款（需鎖定一段時間），不同方式的收益率也有所差異。
最常見的定存幣種有以下三種：
1. 美元穩定幣（USDT / USDC）
- 這類穩定幣與美元價值掛鉤，價格波動小，適合尋求穩定收益的投資者
- 相較於一般傳統銀行的美元定存，加密貨幣平台通常提供美元穩定幣更高的存款利率，特別適合穩健型投資。
2. 比特幣（BTC）
- 作為加密貨幣市場的龍頭資產，比特幣的定存常用於長期持有者，提供被動收益。
- 由於存的是比特幣、因此利息也是賺比特幣
- 不同平台的利率可能有所不同，通常較穩定幣略低。
3. 以太幣（ETH）
- 以太坊作為主流加密資產，支持多種定存選項，適合相信以太坊生態長期增值的投資者。
- 由於存的是以太幣、因此利息也是賺以太幣
- 部分平台甚至提供質押 ETH（如以太坊 2.0 質押）的高收益方案。
熊市是市場價格低迷的時期，投資者在此時短期獲利的機會較小，但卻是儲備資產和穩定收益的良好時機。
面對熊市，許多投資者會選擇將資產放置在定存帳戶中，賺取穩定的利息收益，既能保障資產安全，又能在低風險的情況下持續增值。
BingX 為熊市中的投資者提供了多種定存產品，投資者可以根據個人需求選擇不同的存款期限和收益率，獲得穩定的回報。這種模式尤其適合長期持有加密貨幣且風險承受能力較低的投資者。在 BingX平台上，BingX定存功能操作簡便，並且收益穩定，讓投資者在熊市中也能實現資產增值。此外，BingX的資產管理系統安全性較高，幫助投資者有效保障資產安全，在熊市中的市場波動不影響其利息收益。
結論
總體而言，加密貨幣投資雖具有一定風險，但透過合適的策略與風險控制手段，新手同樣可以在牛市和熊市中獲得良好的回報。穿越牛熊的關鍵在於選擇適當的投資方式並利用平台工具實現高效管理，下面三點為穿越牛熊的重點整理：
- 無論牛熊，定期定額（DCA）方法能幫助投資者穩步增長資產，適合長期持有。
- 牛市中，波段交易（合約與網格交易）能讓投資者抓住短期波動的機會，但需配合止損設置來控制風險。
- 熊市中，定存賺利息是較穩定的投資選擇，能確保資產穩健增值。
BingX平台為新手和有經驗的投資者提供了全面的工具和策略支持，並定期提供各主流幣種的市場分析，如比特幣價格、以太幣行情分析等，使得穿越牛熊、實現收益不再是難題。
透過 DCA、合約交易、網格交易及定存，投資者能夠靈活應對市場變動，達到穩定增長的目的。掌握這些投資策略和 BingX平台的功能，將幫助您在波動的加密貨幣市場中找到屬於自己的投資節奏，獲得長期回報。
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