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投資
之前股感有介紹 Firstrade 與 TD 的開戶，以及介紹透過這些證券商交易美股。今年以來美股重回多頭，許多人都想參與行情，但除了上述的券商之外，還有什麼券商呢？今天股感就來介紹另一個美股券商-IB 盈透證券，究竟這家全球規模最大的券商有哪些優勢呢？往下滑一探究竟！
想要更加了解由上市櫃公司所開發、交易產品多元、交易功能強大，又使用者友善的 IB 盈透證券嗎？ 那就跟著作者繼續看下去吧！
IB 盈透證券是什麼？
IB 盈透證券是全球規模最大、排名第一的美國券商，也是 Nasdaq 的上市公司（代號：IBKR），除了能投資美股投資，也有提供債券、選擇權、期貨等多項全球金融投資商品，因此，IB 盈透證券也是全球最多專業交易者使用的券商之一。
💡延伸閱讀＞＞＞IB 盈透證券開戶連結
為什麼要選擇 IB 盈透證券？
那麼為什麼對亞洲的投資人來說，IB 盈透證券是一個理想的選擇？主要是因為它具有以下幾個優勢：
- 可以使用 27 種貨幣投資 33 個國家超過 150 個市場中心的產品
- 提供業內最低的佣金，透過一個綜合帳戶就能交易股票、期權、期貨、貨幣、債券和基金。
- 客戶在即時可用現金餘額超過 1 萬美元的情況下，可望獲得高達 4.33% 的利息收益。其他經紀公司提供的美元利率只有 0.01% 至 2.32%，但盈透證券的利率是以聯邦基金利率作為美元參考利率減去0.5%計算的。因此，如果利率繼續上升，盈透證券的客戶將有機會獲得更多利息收益。
- 能夠投資美國、香港和全球市場
- 以多種貨幣為賬戶注資並以多種貨幣計價交易資產。
- 每週 6 天、每天 24 小時關注市場數據。
- 推出隔夜時段交易美國股票和ETF的功能，讓全球投資者在各種情況下能做出及時反應，而不僅僅是在美國市場交易時間內進行交易，增加投資靈活性。
- 提供 GlobalTrader 模擬交易
IB 盈透證券特色
在進入 IB 盈透證券的開戶教學以前，股感想要帶你來看看 IB 盈透證券有哪些具有特色的功能，趕快繼續看下去吧！
IB 盈透證券特色：全球股票分析器
全球股票分析器是 IB 免費提供給所有使用者的實用工具之一，透過全球股票分析器，使用者可以快速篩選出符合條件的公司，並透過 IB 預設的財務資訊，包含企業價值、盈餘、PE Ratio 等數據來進行排序，來找到被市場低估的潛在投資標的。除了透過條件篩選以外，你可以以直接輸入公司名稱來做比較，目前一次可以提供 25 間公司的比較喔！
以下為更詳細的全球股票分析器資訊，有興趣的讀者也可以自己前往體驗看看喔！
- 市場數量：51 個地區/國家（不包含台灣市場）
- 資產項目：股票、ETF
- 產業：11 個產業
- 市值：5 個市值分級
- 幣種：31 種貨幣
- 連結：全球股票分析器
IB 盈透證券開戶教學
既然 IB 盈透證券那麼多人用，那要怎麼開戶呢？股感就從開戶開始手把手教你吧！
開戶前準備
在開 IB 盈透證券戶之前，需要先準備以下資料：
- 身分證明文件：身分證/護照/駕照（三擇一即可，建議是身分證優先，其次是護照）
- 電腦：建議使用電腦開戶
- 手機：身份驗證用
下面開戶篇幅，股感都會用圖片輔助說明，因此篇幅會較長，但整個開戶過程，不會超過 10 分鐘！依照下面的圖示與文字說明，就可以輕鬆開戶啦！
但在開戶前，股感這邊兩件事情提醒：
- 註冊時，職業、收入請務必確實填寫，因為 IB 審核很嚴格，如果沒有照實填寫可能會導致需要補件，造成開戶卡關。
- IB 同一個 email 和地址是可以註冊多個帳號，因為登入是認 ID，所以一個帳號裡面也可以開子帳戶。萬一以前註冊失敗過或忘記帳號也沒關係，重新註冊一個新的就好。
開立帳戶
首先進入官網，IB 盈透證券有提供中文介面，一開始點進去時會是簡體頁面，如果看不習慣可以到右上角更改成繁體中文。進入官網後點選右上角「開立帳戶」，並點選開始申請，就可以進入開戶畫面。
建立用戶與帳戶類型
進到開立帳戶頁面後，填寫 email、用戶名稱與密碼，並按下開設帳戶。
帳戶類型選擇「個人」，語言選擇「繁體中文」，接下來的內容填寫就能用中文輸入資料。
如果你是打算開立夫妻共同開戶，帳戶類型就申請「聯名」，後續基本資料就要兩個人的資料。
這時 IB 盈透證券會寄一封中英文的驗證信到剛剛你輸入的信箱，按下中間的確認電子郵箱，就可以繼續完成開戶程序。
填寫個人基本資料
接著進入個人基本資料環節。
首先是最基本的姓名、居住地址、連絡電話等，都能用「中文」填寫。建議下方英文姓名也要填寫，輸入與護照相同的英文名，目的是加快 IB 證券的審核速度。很多人都會填錯 First Name 名、Last Name 姓氏，但沒關係，填錯可以寫信給客服做更改。
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接著填寫生日、婚姻狀況等，以及提供身分證明文件，記得納稅識別號就是身分證字號，我有納稅人識別號要打勾。
對於台灣投資人來說，文件建議選擇「國民身分證」，接下來的資料填寫會更快速方便。
填寫工作資訊、資金來源、設定安全性問題
這個步驟要填寫你任職哪間公司、公司地址、工作性質和職務內容（可以中文填寫）與你的財富來源有哪些管道（可複選）。
安全問題總共要設定 3 題，有下拉式選單可以選擇。
自己要記得填寫的回答，或者選自己不會忘記答案的題目！
電子郵件與手機號碼認證
接著會進行電子郵件與手機號碼認證，電子郵件確認鍵在頁面最上方（如下圖），點選「確認」後，會寄出一封 mail 給你，到自己的信箱找這封信，並且點選「確認電子郵箱」的按鈕，之後並進行手機號碼認證。
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填寫投資目標、交易經驗
先填寫帳戶類型，這和個人的交易需求有關，如果你有打算交易期權商品，有計畫交易期權，帳戶類型選「保證金」；如果沒有，選擇「現金」就可以。（開戶完成後都還能再調整）一般人建議都選現金就好。未來需要再改，也可以等註冊完再調整。
收入和資產的數字可以略填高一些，但也不要落差太多；而投資目標則是可以複選。
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緊接著填寫個人的交易經驗，它會提供下拉式選單，依據個人需求填寫即可（可複選），
之後會按照每個你希望交易的商品，選擇你的交易年資、頻率、商品投資知識水平等。
IB 能夠投資的商品非常多，如果第一次使用，建議不需要勾選很多商品，可以先選最基礎的產品就好，等註冊完成後，在後台都可以再調整。
確認稅務與居住地
下一步是填寫稅務，稅務的資料系統會自動帶入，只要留意內容是否正確即可。
這個部分需要留意，台灣投資人要勾選「我不能享受美國稅務協定優惠」，除非你有美國籍或相關優惠國家國籍否則這邊如果選錯，可能就會有被課資本利得稅。
因為目前台灣並沒有與美國有任何稅務優惠協定。（如果你有台灣以外其他國家身分，那可以自行選填）
下方的股票增強收益增強欄位，指的就是借券功能，可以先略過，等需要再開啟就好。
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最後檢查所填寫的資料是否正確，如果沒有問題，在簽署欄位輸入自己的中文姓名，繼續下一個步驟。
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身份驗證
最後一個步驟就是身分驗證，要準備個人身份證和手機。看到下面這個畫面請點選「驗證身份」按鈕。
個人資料系統會自動帶入，內容確認後點選「繼續」→ 驗證方式選擇「簡化驗證」→「繼續」。
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進入最後一個環節！按照下面步驟執行，「開始驗證身份」。
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開始驗證身份 |
繼續下一步 |
允許取用相機 |
同意協議 |
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準備身份證 |
檢查拍攝結果 |
自拍 |
完成 |
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這次的審核速度非常快，股感團隊是週五下班前開立帳戶，隔週的禮拜一就收到開戶成功的通知信！網路上有很多人說，如果是平日開，很有機會隔天就開好！
IB 的通知信是一封英文信，信件主旨是「Your Interactive Brokers Account Approval」，這也表示可以開始入金囉！
IB 入金教學
Step 1：
- 登入 IB
- 選擇存款
- 選擇銀行電匯模式
Step ２：
填寫以下資料
- 保存銀行訊息：是，以便之後入金時不必重新填寫資料，除非你的資料有更變
- 匯出機構：填寫你在台灣銀行的 Swift Code
- 帳戶號碼：輸入自己在台灣銀行的帳號
- 您的銀行正戶是否位於中國：若為台灣銀行者，請勾選「否」
- 存款金額：選擇交易幣別，並輸入交易金額
- 以上完成無誤後，最後點選「獲取電匯指令」
Step ３：
接著「Interactive Brokers 盈透證券」會提供其電匯資訊，憑這些資訊至你外匯帳號所屬的銀行進行「網路外匯申請」。原則上只有第一次入金需要親自跑銀行申請。
Step ４：
- 最後直接到你外匯帳號所屬的銀行進行外匯申請。申請書可於銀行官網下載，或是直接至臨櫃索取，並填下 Step3 的資料。
- 申請書作用可當作「約定帳戶」，將你銀行帳戶與 IB 帳戶做綁定，之後你要入金、換美金等，就可以直接用台灣網路銀行操作，不必再至臨櫃申請囉！除非你再次更換帳號。
IB 出金教學
Step 1：
- 登入 IB
- 選擇取款
- 選擇銀行電匯模式
Step２：
- 為你要保存的存取款指令命名：銀行英文名字
- 資金將存在何處：銀行
- 銀行所在國家：台灣
- 銀行帳戶號碼：輸入你的外幣帳號
- 確認銀行帳戶號碼：同上
- 接收銀行：點擊搜索
- 按銀行名稱搜索：否
- SWIFT/BIC 代碼：輸入銀行 Swift Code
Step 3：
- 確認交割帳戶資訊內容有無錯誤
- 確認身分：輸入 IB 帳號 Uxxxxx & 密碼
Step 4：
提交完成後，大約等待 1~3 個工作天即可收到出金款項，如果超過時間未收到款項，可撥打「Interactive Brokers 盈透證券」的客服電話喔！
【延伸閱讀】
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