台灣第一檔、也是目前為止規模最大的 ETF,是代碼為 0050 的「元大台灣卓越 50 基金」( 0050-TW ) ,規模超過新台幣 3,000 億大關的 0050,是台灣 ETF 界的標竿,就算近年 ETF 大熱,各種標的風起雲湧地進入市場,依舊保持著優秀的流動性及績效表現。
富時羅素系列指數 9/1 公布,台灣 50 指數增減成分股,結果將在 9/15 尾盤後生效。台灣 50 新增智邦 (2345)、光寶科(2301)、緯創(3231)、緯穎(6669)4 檔 AI 概念股,萬海(2615)、陽明(2609)、遠東新(1402)、華新(1605)則遭剔除。候補名單:長榮航(2618)、技嘉(2376)、創意(3443)、英業達(2356)、台灣高鐵(2633)。
台灣 50 是什麼?
台灣 50,又稱 0050,有時候大家會簡稱「元大 50」或「元大台灣 50」,全名為「元大台灣卓越 50 基金」( Yuanta Taiwan Top 50 ETF ),這檔由元大投信於 2003 年 6 月發行的 ETF,成立至今已逾 18 年歷史。0050 追蹤的指數為「台灣 50 指數*」,追蹤方式採取完全複製法,依照該指數權重比例建立基金基本持股。
0050 適合誰?
也因為 元大台灣 50 持股是台灣上市股票前 50 大市值的個股,因此 0050 擁有像基金一樣持股分散、穩定配息的優點,同時也像股票一樣操作彈性、成本低廉。因此對於沒有時間研究股票、或是非金融專業背景上班族來說,是一個很好的投資起點!
0050(元大台灣 50)ETF 檔案 | |
證券簡稱 | 元大台灣 50 |
交易所代碼 | 0050 |
發行日期 | 2003 年 6 月 |
基金類型 | 國內投資指數股票型_股票型 |
基金規模 | 新台幣 3192.89 億(2024/05) |
受益人數 | 656,257 人(2023/4) |
追蹤指數 / 方式 | 臺灣 50 指數 / 完全複製法 |
經理費 / 保管費 |
0.32% / 0.035%
|
配息方式 |
每半年配息一次
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▲ 0050 基金小檔案
(資訊來源:元大投信,股感知識庫整理)
註*:台灣 50 指數,為台灣證券交易所與富時國際有限公司於 2002 年發佈之指數,成分股涵蓋台灣證券市場中「市值」前 50 大的上市公司,是台灣證券市場第一支交易型的指數。
0050 成分股
下表為 0050 前 10 大成分股概覽。可以看出,0050 之資金將近有一半都投在護國神山台積電(2330)上,而第二至第五名成分股分別為:聯發科(2454)、鴻海(2317)、廣達(2382)以及台達電(2308),而前五大成分股仍主要以「資訊技術產業」為主,不難從中窺出台灣當前權值股的分佈趨勢:
如果你想要看最新的持股權重,可以前往元大投信官網的 0050 商品專區查詢唷!
0050 前 10 大成分股 | |||
股票代號 | 股票名稱 | 產業 | 比例(%) |
2330 | 台積電 | 資訊科技 | 52.19 |
2317 | 鴻海 | 資訊科技 | 4.74 |
2454 | 聯發科 | 資訊科技 | 4.06 |
2308 | 台達電 | 資訊科技 | 1.90 |
2382 | 廣達 | 資訊科技 | 1.90 |
2891 | 中信金 | 金融股 | 1.71 |
2303 | 聯電 | 資訊科技 | 1.64 |
2881 | 富邦金 | 金融股 | 1.47 |
3711 | 日月光投控 | 資訊科技 | 1.39 |
2412 | 中華電 | 通訊服務 | 1.30 |
▲ 0050 前 10 大成分股
(來源:元大投信、資料時間:2024/04,股感知識庫整理)
0050 成分股調整(2023 Q3)
元大台灣 50 追蹤的是「台灣 50 指數」,這份指數將涵蓋所有「市值」前 50 大的上市公司,而隨著股價高低波動,公司市值也會隨之起伏,因此台灣 50 指數的成分股是會隨時波動的。
根據這樣更動的可能性,台灣 50 成分股將以季度為單位,在每年 3、6、9、12 月的第一個禮拜五,針對目前成分股做審核(以生效日前四個禮拜的週一收盤資料為基準,針對企業市值去做接下來成分股的變動調整)。成分股變動的生效日將在第三個禮拜五後的次一交易日實行。
最近一期的成分股更動通知為 2024 / 01 / 31,此次台灣 50 指數變動個股如下:
- 新增:智邦(2345)、光寶科(2301)、緯創(3231)、緯穎(6669)
- 刪除:遠東新(1402)、華新(1605)、萬海(2615)、陽明(2609)
- 候補名單:長榮航(2618)、技嘉(2376)、創意(3443)、英業達(2356)、台灣高鐵(2633)。
0050 成分股調整 | |
納入之成分股 | 刪除之成分股 |
智邦(2345)、光寶科(2301)、緯創(3231)、緯穎(6669) | 遠東新(1402)、華新(1605)、萬海(2615)、陽明(2609) |
候補名單(依序排列):長榮航(2618)、技嘉(2376)、創意(3443)、英業達(2356)、台灣高鐵(2633) |
0050 成分股產業比重
0050 成分股都是如何配置的呢?一起來看看 0050 成分股產業配置表!(資料時間:2024/04/30)
0050 成分股產業類別 | 價值比重(%) |
半導體業 | 61.79 |
金融保險 | 12.78 |
塑膠工業 | 2.03 |
食品工業 | 1.01 |
鋼鐵工業 | 0.84 |
汽車工業 | 0.55 |
其他 | 0.67 |
現金 | 0.85 |
0050 配息幾次?
在文章一開始,我們提到 0050 一年配息 2 次,而實際的配發情形又是如何,我們整理出 0050 近十年的配息狀況,並附上股利分派的歷年統計數據給你。如果想要一步查訊基金配息資訊,你可以前往元大投信的「0050 元大 50 基金配息查詢」唷。
0050 殖利率
根據下方表格,可觀察到 0050 的歷年平均殖利率為 3.35%,近年則是落在 2~3% 的區間,已連續 18 年配息且平均填息日數為 33 天。不過,0050 配息情形似乎沒有較高股息 ETF 來得亮眼,其原因在於,0050 的投資組合以大型權值股為主力,主要著重未來的成長趨勢與獲利報酬。
因此,投資人在買進 0050 或其他 ETF 之前,一定要先確認好,買進的核心理由究竟是穩領配息、還是賺取報酬。 如果你其實想要領配息,可以參考【國民 ETF 總分析】速解 0056 成分股 、手續費與股利表現。
資料來源:台灣股市資訊網、資料整理:股感知識庫 |
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0050 元大台灣 50 歷年配息一覽表 | ||
股利發放年度 | 現金股利(元/股) | 殖利率(%) |
2024Q1 | 3 | 2.25% |
2023 | 4.5 | 3.61% |
2022 | 5 | 3.78% |
2021 | 3.4 | 2.48% |
2020 | 3.6 | 3.71% |
2019 | 3.0 | 3.61% |
2018 | 2.9 | 3.55% |
2017 | 2.4 | 3.05% |
2016 | 0.85 | 1.28% |
2015 | 2.0 | 3.01% |
2014 | 1.55 | 2.43% |
2013 | 1.35 | 2.40% |
0050 累積報酬
從下表可以看到,進入 2024 逢 AI 爆發成長的一年,0050 報酬率為正,拉長時間看,5 年報酬率超過 100%,成立以來更超過 700%,也難怪 0050 成為小資族定期定額的首選!
期間 | 報酬率(%) |
資料來源:元大投信、資料時間:2024/04 | |
3 個月 | 17.38 |
6 個月 | 33.18 |
1 年 | 39.61 |
2 年 | 32.32 |
3 年 | 24.00 |
5 年 | 125.56 |
今年以來 | 18.69 |
成立以來 | 746.32 |
0050 淨值
接下來就是交易實戰了,很多讀者會問 「0050 股價」是否有貼近淨值。
從下圖我們可以發現,市價(藍色線)與淨值(紅色線)的走勢基本上都沒有太大的偏離,且折溢價維持在 +1%~-1% 區間也表明 0050 確實沒有大幅折價或溢價的狀況,投資人可以用合理的價格買進並持有 0050。
▲ 0050 市價淨值走勢(資料來源:玩股網、資料時間:2024 / 04 / 03 – 2024 / 05 / 17)
0050 優缺點
看完了 0050 基礎介紹後,我們為各位總結投資 0050 元大台灣 50 的投資優缺點,大家往下看介紹時也可以對照的看!對於股票新手來說也會比較快上手!
0050 優點
- 優點 1:走勢與股市大盤連動性高
0050 走勢與股市大盤連動性高,投資人如果時間有限只要注意大盤變化,可以不用花太多時間看財報、追線圖。 - 優點 2:分散選股風險,持續汰弱換強
持股為前 50 大企業的組合,且每季會調整成分股,可以達到汰弱換強。如果遇到系統性風險,跌幅也往往比單一個股少。 - 優點 3:一年配息 2 次
每年會有 2 次配息,不過今年上半年受到除權息遞延影響,配息是近年新低。 - 優點 4:手續費較低
0050 手續費較之其他 ETF 商品屬於中低價位。
0050 缺點
- 缺點 1:產業集中度高
產業集中度高,70% 以上集中在電子類股,需要留意手上其他股票會不會過度集中。 - 缺點 2:個股集中度高
持股比重中,台積電在成分股中高達 46%,個股集中度高。
0050 定期定額教學
自 2020 年中以來,0050 股價一舉突破百元門檻並持續創高,對口袋不夠深的小資族來說,要直接拿出 10 多萬元恐有難度。近年相當盛行「0050 定期定額」的投資方式,對小資族或是職場新鮮人都能輕鬆負擔。
目前多數券商都有提供 APP 可進行定期定額的交易,但實際操作、交易規範都略有不同,投資人在使用前可自行研究或直接詢問券商窗口,下面就以元大證券「投資先生」APP 來示範 0050 定期定額:
註*:以元大證券「投資先生」APP 為例,定期定額的投資金額規範如下:每筆最低新台幣 1,000 元,以每 1 百元為單位增加,投資金額無上限。惟各券商的定期定額方式均不盡相同,所以投資人使用相關功能前,還是要確認清楚呦!
0050 零股教學
透過零股方式買賣 0050 也是許多新手投資與小資族關心的,以下將我們使用元大證券「投資先生」APP 作為示範,讀者若有習慣使用的下單 APP 也可以嘗試看看相關的交易功能:
1.打開你常用的券商下單軟體
筆者以自己常用的元大證券「投資先生」APP 做示範,相信有點資深的股民們應該都不陌生。當然,你若有自己習慣的下單 APP 就用自己的,只是不同下單系統在下單買零股的選單,建置不見得相同,你可能要自己多研究一下。
2.輸入股票代號 0050
馬上進入正題,投資先生現在在買零股方面,已經比過往方便許多了。其實下單買零股的方式,跟買進一般個股的頁面一樣,所以請你先輸入元大台灣 50 的股號 0050 。
3.將交易型態選為「零股」
接著,如下圖,請你在交易型態的選單上往下點,就可以看到交易型態可以選整股 ROD 、整股 IOC、整股 FDK、盤後、零股 5 個選項,請你點擊「零股」,接著就可以輸入你要買的股數。你看,股數的地方一樣打 1 ,但單位已經從 1,000 股變成了 1 股。
4.等待搓合成交
送出交易委託之後,就可以等待系統撮合。目前,盤中零股交易已於 109/10/26 正式上路,零股委託單將每三分鐘以集合競價撮合成交,對小資族而言,隨著零股交易制度逐漸完善,以往買不起的高價股也能更容易入手。
💡延伸閱讀>>>【零股交易教學】零股怎麼買?何時買?零股手續費1元券商有哪些?
💡延伸閱讀>>>0050、0056 怎麼選?一文揭開你不知的「致命缺點」
今天的0050教學告一段落囉!綜觀台灣 ETF 市場,存在著許多追蹤各式各樣標的之 ETF,更詳細的分類則可參考證交所 ETF 專區。市面上的 ETF 百百種,在這個全民瘋投資的「大股市時代」,若各位投資朋友看完此文後,對於 0050 或其他 ETF 之投資方式產生興趣,股感站上有很多與 0050 類似的商品分析文章,筆者於此整理在下方延伸閱讀部分,提供各位投資朋友做進一步的學習、參考!
0050 定期定額優惠!
看完了上面的分析,對於投資 0050 元大台灣 50 ETF 產生興趣了?現在元大證券推出了定期定額投資的期間限定活動,只要達成下面的任一條件,就可以享有定期定額投資手續費優惠或手續費抵用金!(僅限透過元大證券下單喔)
活動期間新增定期定額契約 | ||
手續費 | 活動期間成功扣款 3 次 | |
(舊有) 元大證券客戶 |
1 元 | 200 元 手續費抵用金 |
(新開戶) 元大證券客戶 |
1 元 | 700 元 手續費抵用金(新戶限定) |
- 現在已經有 0050 定期定額扣款契約,活動期間手續費一樣都只要 1 元
- 如果是活動期間新增的 0050 定期定額扣款契約,手續費只要 1 元,且扣款金額無!上!限!
備註:本文所提及標的僅為舉例說明,不代表任何金融商品之推介或投資建議。
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