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財管
股市上沖下洗總是讓人無法睡得安穩嗎？動盪的投資環境總是讓人找不到適當的進出場時機？如果只投資於少數的公司，又怕面臨非系統風險時跑不掉，這時候，優質的基金就是你的好選擇。好的基金當然要透過好的平台購買，市面上的基金平台有百百種，這邊想要介紹一款由產業龍頭，元大投信推出的「元大基金先生」APP，讓大家可以輕鬆地挑選適合自己的基金！
基金迷好消息！從現在開始，用元大買基金不需要再透過紙本申請外幣帳號扣款囉！只要透過元大基金先生 APP 的「貴賓中心」功能 or 用電腦透過元大投信的網站申請，就可以輕鬆「新增外幣扣款帳號」，讓你投資外幣基金更方便！
這麼方便的功能，不要再錯過了，趕快綁定試試看吧！
使用外幣帳戶的好處
基金平台選擇：元大基金先生
有那麼多的基金平台可以選擇，那為什麼股感這次特地選擇元大基金先生做介紹呢？除了元大投信是產業的龍頭以外，元大基金先生還有以下幾個特色，十分適合廣大的投資人使用，一起看下去吧！
為什麼是元大基金先生？元大基金先生特色？
1.各檔基金清楚比較
基金比較是筆者認為很方便的功能，有時候我們想要挑選心怡的基金，必須開啟大量的網頁做研究比較，當碰到資訊不是那麼齊全的情況，實在讓人頭痛！但是元大基金先生裡面已經通通幫你整理好了！
我們可以選擇最多兩檔的基金進行內容比較，比較的內容涵蓋績效、基本資料、資產組成、投資產業配置、持股標的等等，可以讓投資人快速瞭解兩檔基金的費用差異，資產配置等重要資訊，用以下兩檔基金為例，我們可以發現這兩檔台股基金投資的產業類似，接下來便可以比較其他類型的基金或費用率，來找到適合自己的資產配置。
（在 ETF 總覽中也可以做到一樣的比較喔！）
2.買基金超簡單
只需要簡單的步驟，投資人就可以完成基金的申購，無論是單筆申購，或是定期定額，甚至是比較複雜的母子基金投資，只需要找到適合自己的基金，設定申購金額，確認交易資訊，便可以完成基金的申購，另外還可以根據每人的不同需求，彈性變更扣款日期以及加碼金額，只要完成簡單的步驟，剩下的就讓元大基金先生幫你搞定！
3.客製化功能/服務
每個人對於投資的資訊掌握都會有所差異，因此元大基金先生可以依據每個人的偏好來客制化專屬自己的服務！無論是配息的通知，還是對帳單的寄送，甚至每天重要的投資新聞、市場研究報告的推播提醒，都可以根據自己是否需要，來進行設定喔！
元大基金先生投資環境介紹
在看完了元大基金先生 APP 的精選特色後，相信大家已經對於元大基金先生有了認識，那為什麼我們會推薦元大基金先生呢？在這個千變萬化的投資環境，我們必須要掌握的資訊十分龐大，一不注意便會錯過了重要的投資資訊，因此越來越多人選擇透過定期定額的方式，來定時地投入基金或是 ETF 的投資。
但是如果缺少了一個好用的工具，巧婦難為無米之炊，定期定額的難度也會隨之上升，而元大基金先生一站式地整合了基金的資訊，研究報告的產出，以及下單的服務，讓投資人不需要頻繁切換各個網頁或是 APP，就能迅速地掌握你需要的資訊，再透過比較的功能，來篩選出最適合自己的產品，這便是我們推薦元大基金先生 APP的理由！
元大基金先生適合什麼樣的投資人呢？
接下來，我們來說說元大基金先生 APP 到底適合什麼樣的投資人吧！元大基金先生可以透過基本面篩選商品，也可以使用技術分析來判斷進出場時機，因此無論是基本面派或者是技術分析派，都很適合透過元大基金先生下單基金；而無論是只想要單筆申購基金的投資人，或是傾向定期定額進行財富管理的規劃，都可以在這個 APP 滿足自己的需求；元大基金先生也可以透過事先設定好的條件，針對預設的條件來買賣基金，很適合忙碌的上班族；綜合以上幾點，無論是剛入投資市場還在琢磨投資方式的新手，亦或是已經有自己一套投資理念的股市老手，都很推薦透過元大基金先生來進行投資喔！
元大基金先生開戶教學＋全功能完整介紹
在快速瞭解了元大基金先生的重點特色後，接下來股感想要針對元大基金先生更完整的介紹！剛剛提到這是一款專門為基金投資人設計，整合了申購手續費優惠、個人化訊息推播、基金、ETF 資訊、市場投資情報，等實用資訊的 APP！利用簡易的介面設計，打破了很無聊的九宮格介面設計（就是一般常見的那種），簡化資訊的呈現方式，讓你不論是屬於基金新手、老手都可以輕鬆上手！
講了這麼多，接下來就讓我們從頭開始，教大家如何線上開戶以及導覽一下元大基金先生 APP 的各項功能吧！
元大投信線上開戶教學
在進入元大基金先生 APP 的功能介紹以前，雖然「即便不是元大投信的客戶」也可以使用，但是如果加入了元大投信的客戶，便可以使用元大基金先生的完整功能，而元大投信的開戶十分簡單，只需要透過手機便可以完成，因此這邊想要先帶大家快速地了解如何開戶！
| 步驟 | 說明 | 截圖 |
| 資料輸入 | 進入開戶畫面後，需要輸入個人資料以及上傳身分證。 | 由於個資保護的緣故，這邊就不進行截圖了！ |
| 身分驗證 | 可以選擇使用網路銀行開戶或者是使用晶片金融卡開戶，目前共有 9 家網路銀行配合元大投信進行線上開戶，而晶片金融卡則有 40 家的晶片金融卡可以使用，但是由於晶片金融卡需自備讀卡機，因此建議根據自己本身的被條件來選擇適合自己開戶的方式！ 身份驗證合作銀行列表請參考開戶網站！ |
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| 設定扣款銀行 | 這邊以使用元大銀行網路銀行作範例，系統會要求開戶者登入自身的網路銀行，並且選擇扣款帳號，身分驗證便完成了！ |  |
| 投資適性評估階段 | 系統根據使用者的薪資條件、對於投資觀念的認識等問題來判斷使者投資適性等級，當然若是測驗出來的等級和自身想法不同，也是可以選擇自己認為較合適的投資等級，這會影響到往後可以投資的商品類型，因此必須謹慎考慮喔！ |  |
| 扣款授權 | 這個步驟是要確認扣款銀行是否正確喔！ |  |
以上的申請都結束後，便只需要靜待開戶申請審核通過囉！大約 1-2 個工作天審核便會通過，很簡單吧？當開戶完成後，就可以享受元大基金先生的完整功能了，所以再來就要進入元大基金先生的功能介紹摟！
元大基金先生APP導覽：首頁介紹
首先一進入元大基金先生 APP首頁，我們最先看到的是我的庫存、我的交易、我的配息，庫存頁面可以看到自己持有的基金，我的交易可以查看過去一年的交易紀錄，透過我的配息則可以檢視持有基金的配息紀錄，只要在首頁就可以掌握這麼多重要資訊，很方便吧？若是將首頁下滑，還可以看到像是市場動態、人氣 ETF 及時估計淨值等資訊呢！另外也可以發現畫面最下方分別有『首頁』、『基金交易』、『基金資訊』、『ETF 資訊』、『投資情報』等五項功能，再介紹完首頁之後，我們接著要來介紹基金交易的功能！
元大基金先生APP導覽：基金交易
基金交易的部分共有 7 個子項目，分別是『單筆申購』、『定期定額』、『買回/轉申購』、『母子基金』、『薪資理財』、『KD值投資』、『乖離率投資』，以下將透過文字輔以圖片來介紹這些功能！
- 單筆申購／定期定額：這兩項功能會導向相同的頁面，差別在於選擇的扣款方式不同，投資人可以透過基金的關鍵字搜尋，選擇符合自己目標的基金，在挑選到基金之後，便可以選擇要單筆申購還是定期定額投資，在這個階段系統便會幫你計算手續費，很方便對吧？
- 買回／轉申購：有時候想要將手中持有的基金，贖回現金或者是直接轉換成其他檔基金時，在這裡就可以完成！
- 母子基金：母子基金是透過結合穩定的母基金，以及具成長性的子基金，來達到長期穩健投資目的的方式，適合較為保守，但又想增加一點獲利的投資人，詳細的母子基金說明可以參考這篇文章！
- 薪資理財：薪資理財可以讓使用者從三檔國內貨幣市場型基金中選擇，以及設定每個月固定支出的金額來執行理財計畫。
- KD 值投資：KD 值投資是筆者認為很有趣的功能，這個功能讓投資人可以根據日、週或是月 KD 的資料，來設定基金進出場的條件，算是一個叫簡易版本的程式交易！
- 乖離率投資：乖離率投資也是讓投資人可以藉由技術指標，來設定進出場的條件，這邊的交易頻率則為月跟季。
元大基金先生APP導覽：基金資訊
點擊基金資訊之後，我們可以看到共有三個子功能，分別是基金總覽、配息型基金專區、基金投組試算等功能，以下將就這三個子功能進行介紹！
- 基金總覽：在基金總覽裡面，我們可以點進任一檔元大投信的基金，並且分別查看其基金概況、基金檔案、持股等資訊。
而若是你想要找到適合自己的基金，我們分別可以透過基本資料以及基金績效進行基金的篩選：
- 基本資料：在基本資料裡面，我們可以看到元大投信所推出的所有基金，在排序方式方面，則可以選擇熱門推薦、最新淨值由高至低、淨值漲跌幅由高至低等條件排序；而篩選的功能，則可以讓投資人依據投資人在投資時最在意的重點，像是投資種類、投資市場等條件來篩選符合條件的基金。
- 基金績效：基金績效的部分和基本資料類似，差異在於排序的方式可以選擇 3 個月報酬率由高至低、6 個月報酬率由高至低、1 年報酬率由高至低、成立以來報酬率由高至低等各種不同天期的報酬率來進行排序，而在篩選方式部份則和基本資料的條件相同。
- 基本資料：在基本資料裡面，我們可以看到元大投信所推出的所有基金，在排序方式方面，則可以選擇熱門推薦、最新淨值由高至低、淨值漲跌幅由高至低等條件排序；而篩選的功能，則可以讓投資人依據投資人在投資時最在意的重點，像是投資種類、投資市場等條件來篩選符合條件的基金。
- 配息型基金專區：在這裡我們可以找到元大投信推出的所有配息型基金的資料，和一般的基金類型不同，當點開一檔基金後，我們可以發現上面多了一個歷史配息的資訊，讓投資人可以參考過往的配息紀錄。
排序方式則可以根據最近一次除息日由近至遠、每單位分配金額由高至低、年化配息率由高至低等條件來進行排序；篩選設定則可以根據基金的配息方式來篩選，幫助投資人找到自己喜愛的配息方式！
在配息行事曆的功能下面，我們則可以看到過去月份的配息紀錄，以 2022 年 7 月 4 日為例，當天便有兩檔基金進行除息。
- 基金投組試算：在基金投組試算的功能裡面，使用者可以分別回測以元大投信的基金配置出來的定期定額或是單筆投入的投資組合，記得這個部分並不是自己實際購買的基金，而是可以任意組合喔！
元大基金先生 APP 導覽：ETF 資訊
在 ETF 資訊部分，大部分的功能都和基金資訊相同，因此接下來只會介紹相異的功能喔！
- ETF 即時估計淨值：由於 ETF 會有折溢價的問題，因此即時估計淨值功能可以幫助投資人快速瞭解此檔 ETF 是否溢價太多不適合購入？或是出現折價的好買點？元大基金先生都幫你整理好了！
元大基金先生APP導覽：投資情報
在投資情報的功能，我們可以看到一共有三個子項目，分別是研究報告、即時新聞以及影音專區，元大投信平均每天會推出 1-2 篇研究報告，讓投資人可以快速地掌握當前的投資環境；在即時新聞的部分則可以追蹤最新的市場動態，也可以透過關鍵字來找到自己想知道的資訊；影音專區則是元大投信推出的產品介紹影片，透過影音的方式，來讓投資人更清楚地掌握商品的資訊，是不是很方便呢？
在看完了元大基金先生的完整介紹後，有沒有覺得很吸引人呢？有一個方便上手的基金投資平台可以降低大眾投資基金的難度，元大基金先生以簡單上手的介面，以及完善的功能，讓投資人可以輕鬆地購買基金，最後也提供元大基金先生的載點，如果覺得以上的介紹讓你心動的話，快點點擊下載吧！
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