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投資
自從臉書執行長祖克柏（Mark Zuckerberg）宣布將公司名稱更改為「Meta」之後，隨即引爆市場對於元宇宙的討論，全球各大科技龍頭也紛紛投入資金、展開佈局，且相關概念股也已出現明顯的漲勢。而在未來嶄新的科技應用躍於大眾眼前時，也連帶吹起最新的「元宇宙」投資商機。本文帶領讀者開箱富邦元宇宙（ 00903-TW ） ETF 成分股、指數特色以及投資優勢，一文讓你快速搞懂！
00903 富邦特選元宇宙 ETF 是什麼？
開始介紹 00903 之前，先帶大家快速瞭解元宇宙是什麼，以及想達成什麼樣的目標。
元宇宙是什麼？
試想如同電影《一級玩家》一樣，我們只要戴上 VR 頭戴式裝置，就能進入虛擬世界。在虛擬世界裡面，我們能獲得完全沈浸式的體驗，並以角色化身與他人進行互動；此外，虛擬世界的另一大亮點就是「去中心化」，身處其中的角色能不受語言、距離、國家等現實因素所影響，自由地進行商業辦公、遊戲或社交等活動。簡單來說，元宇宙就像是另一個平行世界，能打破現實世界的藩籬，甚至以虛實結合的方式創造出更多的可能性。
接下來，就讓我們來正式開箱 00903，詳細資料整理如下，讀者若想查看更多訊息，也可以參考公開說明書、簡式公開說明書：
| 資料來源：富邦投信、股感商品研究室整理 | |
| 00903 基金小檔案 | |
| 基金名稱 | 富邦元宇宙 ETF 證券投資信託基金 |
| 基金簡稱 | 富邦元宇宙 ETF |
| 基金代號 | 00903 |
| 掛牌日期 | 2022／01／24 |
| 成分股檔數 | 30 檔 |
| 計價幣別 | 新臺幣 |
| 基金經理人 | 王辰方 |
| 發行價格 | 新台幣 15 元 |
| 最低申購金額 | 新臺幣 15,000 元或其整倍數 |
| 經理費／年 | 0.8% |
| 保管費／年 | 0.2% |
| 風險收益等級 | RR4 |
| 基金保管機構 | 彰化銀行 |
| 收益分配 | 季配息 （收益評價日為每年 2/28、5/31、8/31 及 11/30） |
00903 富邦元宇宙 追蹤指數
投資人不管在買進任何一檔 ETF 之前，都必須瞭解 ETF 所追蹤的指數，因為指數的編制規則會很大程度影響 ETF 成分股組成與未來成長趨勢，自然也會影響到投資人的投資績效。富邦元宇宙 ETF 追蹤「Solactive元宇宙指數」，詳細資訊整理如下：
| 資料來源：富邦投信、股感商品研究室整理 | |
| 00903 富邦元宇宙 ETF 追蹤指數介紹 | |
| 追蹤指數名稱 | Solactive 元宇宙指數 （Solactive Metaverse Index） |
| 指數成分股母體 | 已開發國家（另含台灣、韓國）（註 1*）掛牌交易之普通股、存託憑證（ADRs、GDRs） |
| 指數編制公司 | Solactive AG 指數公司 |
| 指數編制方法 | 完全複製法 |
| 成分股檔數 | 30 檔 |
| 成分股權重 | 單一成分股權重不得超過 10% |
| 指數成分股定期調整時間 | 每半年調整一次，調整日為每年 5 月、11 月第二個星期一 |
*註 1：Solactive 元宇宙指數之指數成分股母體，篩選已開發國家並額外加上台、韓兩國，共計 26 國分別為：澳洲、奧地利、比利時、加拿大、丹麥、芬蘭、法國、德國、香港、愛爾蘭、以色列、義大利、日本、荷蘭、紐西蘭、挪威、波蘭、葡萄牙、新加坡、西班牙、瑞典、瑞士、英國、美國、韓國、台灣。
▲Solactive 元宇宙指數近年走勢
資料來源：Solactive AG、資料日期：2024／06
註：指數皆以美元計價，僅供參考用途，歷史績效不應被視為現在或未來表現及績效的保證，亦不代表基金之報酬率。
00903 成分股篩選規則
緊接著，我們更深入地來檢視，00903 的成分股是如何被篩選出來的。下面用表格整理有關 00903 的三大篩選機制，分別為「篩選母體成分股」、「檢視流動性標準」以及「關鍵字搜尋」，詳細內容如下：
| 資料來源：富邦投信、股感商品研究室整理 | |
| 00903 富邦元宇宙 成分股篩選規則 | |
| 第一步驟：篩選母體成分股 | 從 26 個已開發國家（含台灣、韓國），篩選出掛牌交易之普通股、存託憑證（ADRs、GDRs） |
| 第二步驟：檢視流動性標準 | ・非既有成分股：成分股市值於資料基準日需大於 1 億美元，且 3 個月日平均成交金額高於 100 萬美元。 ・既有成分股：成分股市值於資料基準日需大於 0.8 億美元，且 3 個月日平均成交金額高於 80 萬美元 |
| 第三步驟：關鍵字搜尋 | Solactive AG 指數公司運用內部所開發的自然語言處理（NLP）算法 ARTIS，針對經由上述兩步驟所篩選的成分股，從公開可用信息（例如金融新聞、公司業務業績概況報告、公司出版物等）進行主題關鍵字語義搜尋，識別出合格樣本。公司在本指數對應主題下的關聯性與參與程度，找出在「元宇宙科技（Metaverse Technology）」、「元宇宙平台（Metaverse Platform）」、「元宇宙裝置設備（Metaverse Device）」、「交換標準（Interchange Standards）」以及「資料處理（Data Processing）」等五大業務面向有高度投入的公司 |
00903 成分股
根據富邦投信資料，00903 前十大成分股詳細清單整理如下，其中前五大成分股分別為輝達、臉書（新名稱：Meta）、蘋果、亞馬遜以及美超微，如果讀者想查看完整的 30 檔成分股清單，可以到 Solactive AG 指數公司官網，直接點擊「Index Composition」就可以看到了！
| 資料來源：富邦投信、股感商品研究室整理；資料時間：2024／05 | |||
| 富邦元宇宙 ETF（00903）追蹤指數的十大成分股 | |||
| 成分股 | 權重（％） | 國家 | 主軸類別 |
| NVIDIA CORP | 9.80 | 美國 | 資訊技術 |
| META PLATFORMS INC | 8.75 | 美國 | 資訊技術 |
| APPLE INC | 7.49 | 美國 | 資訊技術 |
| AMAZON.COM INC | 6.85 | 美國 | 資訊技術 |
| MICROSOFT CORP | 6.71 | 美國 | 資訊技術 |
| ALPHABET INC-CL A | 6.46 | 美國 | 資訊技術 |
| ALPHABET INC-CL A | 5.63 | 美國 | 資訊技術 |
| ADOBE INC | 5.59 | 美國 | 資訊技術 |
| C3.AI INC | 4.85 | 美國 | 通訊服務 |
| HIMAX TECHNOLOGIES INC | 4.67 | 美國 | 資訊技術 |
註 1：投資比重將隨時間變動，簡介內容僅供參考。
註 2：以上個股非推薦股票，僅為示意參考，實際投資需視當時指數成分而定，投資人需衡量自身投資風險。
00903 成分股產業別
▲00903 成分股產業別、國家分佈
資料來源：富邦投信、股感商品研究室整理；資料日期：2024／05
註：投資比重將隨時間變動，簡介內容僅供參考。
觀察上圖，可以發現目前成分股組合側重於「資訊技術」、「通訊服務」，進一步分析，主要是因為目前元宇宙仍處在發展初期，因此需要大量的基礎建設及相關硬體設備；另一方面，有關「內容／體驗」與「通訊／雲端」等軟性服務，就會是接續基礎設施完成之後的元宇宙發展重心。
00903 費用
00903 成分股選自全球已開發國家，以及再額外加上台、韓兩國，歸屬於「海外 ETF」。在投資 ETF 時，手續費也是大家最關心的重點，以下幫大家整理買賣富邦元宇宙 ETF 時相關的兩大費用：股票交易費用、ETF 內扣費用。
不過仍要再次提醒，ETF 內扣費用不僅包含經理費、保管費，還有投信公司買賣成分股的交易直接成本，以及指數授權費、上市年費等。
| 資料來源：富邦投信、股感商品研究室整理 | ||
| 00903 富邦元宇宙 ETF 相關費用 |
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| 股市下單買賣時 一次性扣繳 |
買賣手續費 | 0.1425%／次 |
| 股市下單買賣時 一次性扣繳 |
交易稅 | 0.1% |
| 買進 ETF 後內扣費用 | 經理費／年 | 0.8% |
| 保管費／年 | 0.2% | |
| 指數授權費用 | 1.固定指數發行費用：每年 600 美元。 2.變動指數授權費：按本基金每月基金淨資產價值的 0.06%（年率）除以 12 個月，加總季度總金額計算之數額，每季支付之，惟每年最低費用不得低於 16,000 歐元。 |
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| 上市費及年費 | 上市審查費新臺幣 10 萬元；每年上市費用為資產規模之 0.03%，最高金額為新臺幣 30 萬元。 | |
00903 特色分析
雖然元宇宙隱含著龐大的商機，但由於目前仍處於發展階段，相較挑選單一個股，因 ETF 被動追蹤指數而建構起投資組合，較能全面納入相關的投資商機，投資人也不用費盡心力逐一檢視公司，省時又能提高投資效率。
文章前半段已經詳細說明了 00903 的基本資料，瞭解了追蹤指數、成分股以及手續費用，而這邊就來跟大家聊聊，00903 的特色——三大核心、五大主軸。
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▲資料來源：富邦投信、股感商品研究室整理
00903 優點
由於本篇文字較多，最後我們來盤點 00903 的優缺點，提供給讀者參考、評估：
00903 優點
- 商品具有指標性。
- 股價介於 10-15 元，小資族也能輕鬆參與投資。
- 全面性納入元宇宙商機，網羅發展初期的硬體規劃，以及中後期的內容體驗，完整佈局元宇宙產業鏈的商機。
- 採取季配息，對小資族來說，領現金股利的同時，也較不會被課二代健保補充費。
00903 缺點
- 管理費用高，光是經理費與保管費就需要花 1%。
- 成分股多半為科技股，因此遇到 2022 年這種科技股回檔，就會損失慘重。
- 目前暫無配息紀錄。
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