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市場
虛擬貨幣交易所（加密貨幣交易所）是虛擬貨幣的交易平台，它就像「網路券商」一樣，在網路上提供虛擬貨幣 （ 加密貨幣 ） 交易、買賣 （ 例如 : 比特幣、以太幣或狗狗幣 ）以及衍生品交易等各種投資業務。
虛擬貨幣交易所形式
雖然虛擬貨幣交易所（加密貨幣交易所）不受任何中央銀行或政府機構的監管、控制；但仍然有區分為以下兩種形式 :
- 中心化交易所 （ 英語：Centralized Exchange，縮寫：CEX ） : 意指由一中心化機構所控制、監管的交易所。
- 去中心化交易所 （ 英語：Decentralized Exchange，縮寫：DEX ） : 意指不受任何人控制、監管的交易所 。
而今天的內容，主要會圍繞在「中心化交易所」。不過在開始介紹前，要提醒各位讀者 : 虛擬貨幣 （ 加密貨幣 ） 屬於極高風險的投資項目。做足功課再進入市場，永遠不嫌晚！那麼，我們就進入正題吧 !
虛擬貨幣交易所排行
| 截止至 2024/02，排名資料來源 : Coinmarketcap | ||||
| 全球虛擬貨幣衍伸品交易所排名 | ||||
| 排名 | 交易所名稱 | 總部位置 | 中文介面 | 幣種數量 |
| 1 | Binance | 無透露 | 有 | 404 |
| 2 | Bybit | 新加坡 | 有 | 549 |
| 3 | OKX | 塞席爾 | 有 | 319 |
| 4 | Bitget | 塞席爾 | 有 | 698 |
| 5 | KuCoin | 塞席爾 | 有 |
765 |
| 6 | Deribit | 阿姆斯特丹 | 有 | （合約交易所） |
| 7 | Kraken | 舊金山 | 有 | 250 |
| 8 | Bitfinex | 香港 | 有 | 176 |
| 9 | XT.com | 杜拜 | 有 | 580 |
| 10 | Gate.io | 開曼群島 | 有 | 1928 |
編按：許多虛擬貨幣（加密貨幣）交易所會把總部設立在稅務友善的地區，例如開曼群島、賽席爾。
買賣虛擬貨幣注意事項？
不要小看平時注意的小細節，它們時常在你發生狀況時，幫助你避免不必要的損失。所以我列出了 3 點，在購買虛擬貨幣 （ 加密貨幣 ） 之前，你應該了解的注意事項。
虛擬貨幣注意事項：幣圈詐騙多
我們都知道幣圈詐騙很多，但時常還是有人會被騙，原因在於 : 沒有持續提高警覺。以下分享 3 點，常見的詐騙手法。
- 釣魚網站 （ 常透過 Email、社群平台、私訊等方式吸引你點開連結 ）
- 扮演假平台客服、項目方等 （ 恐嚇你或告訴你要進行平台例行檢查等 ）
- 交友軟體投資建議（在網路上認識的朋友推薦你投資時，就要格外注意）
虛擬貨幣注意事項：轉帳要小心
在區塊鏈上做交易需要非常謹慎，因為若是將收帳地址與轉出地址輸入錯誤，這筆錢是會遺失的！一般銀行是「中心化金融 」，若轉帳出現問題，可尋求客服人員的幫助；而虛擬貨幣 （ 加密貨幣 ） 則是「去中心化金融 」，轉帳出問題，你需要自己負責。即便是中心化虛擬貨幣 （ 加密貨幣 ） 交易所，有機會幫你把遺失的幣找回來，也需要支付打撈費用。所以轉帳前一定要注意這點！
延伸閱讀>>>60個幣圈術語，幣圈入門必知，NFT術語刷起來！
虛擬貨幣注意事項：錢包的重要性
首先，你需要了解虛擬貨幣 （ 加密貨幣 ） 有兩種類型的錢包：冷錢包 （ cold wallet ）、熱錢包 （ hot wallet ）。你可以依照自己的需求，選擇合適的使用。
- 熱錢包 : 意指連結網路的虛擬貨幣 （ 加密貨幣 ） 錢包。所有交易所中的錢包都屬熱錢包，此類錢包較缺乏安全性，因為有連結網路代表有被駭客攻擊的機會。
適合 : 資金較小、時常進行交易的人。 - 冷錢包 : 意指離線 （ 未連結網路 ） 的虛擬貨幣 （ 加密貨幣 ） 錢包。冷前錢包需要另外購買。它是較安全的存儲方式，因為擁有離線的特質，使風險大大降低。
適合 : 擁有大量資金、長期持有虛擬貨幣 （ 加密貨幣 ） 的人。
延伸閱讀>>>冷錢包 ｜ 什麼是冷錢包？冷錢包推薦！如何挑選冷錢包？
虛擬貨幣交易所注意事項？
在選擇虛擬貨幣交易所 （ 加密貨幣交易所 ） 時，務必考量 5 個因素，分別是 : 安全性、手續費用、幣種數量、語言介面和體驗感受、客服服務。我在下方做簡單說明。
- 安全性
你可以透過虛擬貨幣交易所 （ 加密貨幣交易所 ） 的評價、知名度、透明性作為安全考量；一個好的交易平台，可以幫助你確定資金在買賣過程中是否安全，這點至關重要。 - 交易手續費
少少的手續費用積累起來，也會是一筆很可觀的數字。而大部分的交易所，都會在網站上說明交易的相關手續費用。若時常進行交易，建議可以藉此作為平台挑選考量。 - 幣種數量
幾乎所有虛擬貨幣交易所 （ 加密貨幣交易所 ） 都支持 比特幣 （ 英語：Bitcoin，貨幣代碼：BTC ） 和 以太幣 （ 乙太幣 ） 英文 Ether（貨幣代碼 : ETH。貨幣符號「Ξ」）交易。但依然有成千上萬種虛擬貨幣 （ 加密貨幣 ），在市場上流動。所以，若你想投資更多種類的虛擬貨幣 （ 加密貨幣 ），你可以了解交易所支持的幣種數量多寡，依此作為考量。 - 語言介面和體驗感受
對多數台灣人來說，有繁體中文介面的交易所，使用上會比較舒服、流暢。而用戶體驗也不容忽視，但因感受較為主觀，建議你可以多看看各個交易所的瀏覽頁面。
- 客服服務
客服基本上是「中心化交易所」才有的服務，所以若你選擇的是「去中心化交易所」，像是 : Uniswap、PancakeSwap、…等，則沒有客服人員的協助。建議初學者以安全性高、高知名度、高排名的中心化交易所為主，並可以依照網路上的評價、留言、實測，來了解客服的幫助是否符合預期。
在這邊股感想要介紹一家交易所，也就是 Rybit！ Rybit 是購入 USDT 的入門網站，Rybit 提供給投資人安全的交易環境，並且具有操作介面簡單易懂、匯率最優、客服完善等優點。現在透過股感專屬連結，或是進入 Rybit 註冊頁面，輸入股感專屬邀請碼『rLaCMIOY』，一起加入 Rybit 吧！解決購買 USDT 的問題後，以下股感要來介紹其他各家交易所，讓你可以進行更多幣種的交易以及理財！
圖片為資料畫面，實際匯率已當日公告為主
虛擬貨幣交易所介紹
以上介紹的CMC衍生品排名前十大交易所，有些不是台灣用戶較為知曉的交易所，以下股感幫大家整理了台灣用戶愛用的幾間加密貨幣交易所，一起來看看吧！
（以下皆以各交易所現貨交易且最低用戶等級手續費做介紹）
在開始前，先幫大家科普一下，在交易時所說的 Taker 及 Maker 分別是什麼！
- Maker （ 限價掛單 ） :使用限價掛單，將與訂單簿上的反向訂單做匹配成交（需要等待）
- Taker （ 市價吃單 ） : 使用市價買進或賣出，會直接與現有掛單撮合成交 （ 無需等待 ） 。
Binance
Binance ( 幣安 ) 為全球最大的虛擬貨幣交易所 ( 加密貨幣交易所 ) ，全球用戶約有9,000萬人，在 2023 年底前任 CEO CZ 卸任後，現由監管經驗豐富的 Richard Teng 接任 CEO 一職。
- Binance 交易手續費 :
- Maker : 0.100%
- Taker : 0.100%
若使用幣安平台幣BNB做為手續費則手續費75折（0.075%）
- Binance 優點:
- 交易手續費便宜
- 平均交易深度最深
- 與 DeFi 市場整合
- 用幣安平台幣 （ BNB ） 交易有額外優惠
- 持有幣安平台幣 （ BNB ）可以參加 Launchpad 新幣挖礦
>>> 什麼是 Launchpad？ - 可以使用信用卡/簽帳卡、錢包轉帳、C2C 、第三方平台入金
- Binance 缺點 :
- 國際版在美國無法使用 （ 只能使用 Binance.US ）
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Coinbase
Coinbase 是第一家在美國上市的加密貨幣交易所，在經歷2022年市場的腥風血雨後，股價已由低谷反彈近五倍，更在2024年初 BTC ETF 在美國通過後，成為幾大比特幣 ETF 發行商的比特幣託管機構，基本面持續利好。
- Coinbase交易手續費 :
每筆交易依照單筆價值採階梯式計算。（美金計價）
- 0~10K >> Taker：0.6%、Maker：0.4%
- 10K~50K >> Taker：0.4%、Maker：0.25%
更詳細 Coinbase 手續費介紹 >> 點這裡
- Coinbase優點 :
- 全球第一家美國上市交易所
- 交易所受美國 SEC 監管
- 簡單易用的界面
- 每日交易量、流動性高
- 有學習/教育資源可以使用
- 可以使用信用卡/金融卡和 PayPal 入金
- Coinbase缺點 :
- 因應美國監管需求，暫不提供合約交易
- 整體交易手續費較高
- 無中文介面
Coinbase平台＞＞＞點這裡
Bitget
Bitget 成立於 2018 年，目前在 CoinMarketCap 交易所現貨方面排名第12、衍生品方面排名第 6。
- Bitget 交易手續費 :
- Maker : 0.1%
- Taker : 0.1％
使用其平台幣 BGB 支付手續費享 8 折手續費
- Bitget 優點 :
- 擁有許多用戶資產保護措施
- 介面使用好上手
- 提供多種交易員友善措施
- 跟單交易方便
- Bitget 缺點 :
- 沒有支援台幣出入金
- 較像是聚焦在「合約」、「跟單」的交易所
Gate.io
Gate.io 是增長最快的交易所之一，目前暫居全球衍伸品交易所排名第十。其特色為上架幣種眾多，許多流動性較差的小幣種都可以在 Gate.io 找到，是小幣愛好者的愛用交易所。
- Gate.io交易手續費 :
- Maker : 0.1%
- Taker : 0.1％
- Gate.io優點 :
- 擁有 NFT 市場
- 廣泛的虛擬貨幣 （ 加密貨幣 ） 選擇
- 可以使用信用卡/金融卡和銀行轉帳入金
- Gate.io缺點 :
- 許多小幣交易對，不適合新手輕易嘗試
Gate.io平台＞＞＞點這裡
Bybit
ByBit 是增長最快的虛擬貨幣交易所 ( 加密貨幣交易所 ) 之一，其市場交易深度與順滑的使用體驗廣為人知。而高份額的推薦和聯盟計劃，也吸引了許多台灣人使用。目前為第二大衍生品交易所
- ByBit 交易手續費 :
- Maker : 0.1%
- Taker : 0.1%
- ByBit 優點 :
-
- 提供一流的市場深度
- 強大的 API 有助於進行高頻交易
- 客務服務優良且快速
- 有學習/教育資源可以使用
- 高達 100 倍的槓桿
-
- ByBit 缺點 :
- 無法進行監管
- 禁止美國公民交易
ByBit平台＞＞＞點這裡
OKX
OKX 是全球交易量最大、流動性最高的交易所之一。它擁有低廉的交易費用與多種類的理財型工具，是一個不錯的交易所選擇。目前位居全球排名第三。
- OKX 交易手續費 :
- Maker：0.08%
- Taker：0.1%
- OKX 優點 :
- 多種理財產品供用戶選擇
- 頻繁推出 Jumpstart 新幣挖礦滋潤用戶
- 推出Web3錢包豐富用戶鏈上參與
- OKX 缺點 :
- 平台幣 OKB 曾經歷 50％ 以上插針回調導致質押借幣、合約用戶損失
（平台已全額賠償）
- 平台幣 OKB 曾經歷 50％ 以上插針回調導致質押借幣、合約用戶損失
OKX 平台＞＞＞點這裡
Crypto.com Exchange
Crypto.com 於 2016 年推出，現已成為全球領先的加密貨幣交易所之一。並採各種技術來確保用戶的交易安全，擁有高級別的安全性和合規標準。目前暫居全球排名第十七。
- Crypto.com 交易手續費 :
- Maker : 0.075%
- Taker : 0.075%
- Crypto.com 優點 :
- 快速的交易時間
- 交易手續費便宜
- 交易所安全性高
- 冷錢包保存資金
- 賺取利息的方式多元
- 擁有 Crypto.com 平台幣 Cronos （CRO） 高餘額的人可以獲得交易費用的折扣和更高的質押收益。
- 推出 Crypto.com Visa Card 使用戶更加活用加密貨幣
- Crypto.com 缺點 :
- 小量交易的費用高
- 獲得最高收益的獎勵需要質押 CRO
- 客戶評價差
- 複雜的收費結構
Crypto.com平台＞＞＞點這裡
Pionex
Pionex 於 2019 年成立，是全球首家量化虛擬貨幣交易工具。旗下有多種種機器人供用戶使用，而且交易的手續費十分低。
2022 年6月以來，虛擬貨幣在大跌後迎來一波強勁的反彈，因為害怕被套牢而總是錯過加密貨幣的最佳買點嗎？加密貨幣平台，派網，為用戶創造的新工具，「抄底寶」，就是為了解決這樣的難題。不僅讓你在想抄底的價位買入，沒有買到還提供你 15％ 以上年化報酬的利息！除此之外，派網近期推出的一對一線上服務，由專業團隊帶領用戶進入加密貨幣的世界，也大獲好評。
【資料來源】
- Best Crypto Exchanges of 2022 – Investopedia
- 7 Key Factors to Help You Choose a Crypto Exchange
- Best Cryptocurrency Exchanges 2022: In-Depth Exchange Reviews
- Best online brokers for buying and selling cryptocurrency in June 2022
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